黑钱为什么要洗直接花不行吗？
国家税务机关不是瞎的，银行流水超过30万就会被审查，你总不能把这些非法所得全部用现金支出吧，一两百还可以，一两百万你去路口大爷那买烟，一天两包中华，也要买上万天，也就是三十年。而能够上洗钱，没个千儿八百万的也不值得洗，至少没有人去洗千儿八百块的哈。
这个现钞不好处理的事，在古天乐的一部电影《枪王之王》里也提到类似的问题，主角拿债权去换了几亿现金，结果发现全是连号的，根本不能大笔的用于支出。主角的台词里有说现在去超市买几块钱的东西大家都是刷卡（我们现在都是支付宝扫码），这么多现在难道放床底下吗？随身带几千万现在，上街就会被警察当成毒贩的。你看人家的钱也是真钞呀，只是因为连号就不能花了，因为这钱来历不明很容易被银行核查，就这一关你都过不去，更别说后边还有税务机关审查你的合法纳税，偷税漏税的事，之后还有经济犯罪中的刑法涉及的巨额财产来源不明罪
（虽然这个只适用于国家公职人员，但普通老百姓如果银行有大笔资金流水出现，也会被经侦大队调查呀，因为你可能涉嫌非法集资呀。这个即使日常用支付宝微信如果有频繁的大笔流水也会被审查是不是有刷信用卡或者取现花呗之类的行为，直接给你封号冻结的太多了，一个支付宝都可以及时发现这些漏洞并迅速处理。更别说那些巨大的违法所得在市场流通，扰乱金融秩序，偷税漏税动国家的蛋糕的了。）
从银行到税务再到司法经侦部门的层层核查下，你说你这些黑钱不洗白你怎么花出去？
而且既然能获得大笔的来历不明的钱，不仅代表这笔钱的大小而已，还有获得这些钱的人一定不是为了拿这些钱简单的用于日常开支婚丧嫁娶的这些生活琐事上的。一定是不把钱作为钱来消费，而是作为资本来投资的。你说你买块地皮搞房地产，或者买栋商城进行商业开发，或者投资一些领域，在上交所炒股票，搞期货。你总不能都提着几大袋子的现金去吧，这不是自投罗网吗？你前脚跨进去，后脚就会有警察跟上来，然后核查你的财务报表，你对不上，就等着牢底坐穿吧。我有个做财务的朋友，我问过她一些基本的审计税收问题。有没有一些合法合规的避税方法。她直言不讳的说没有，凡事挖空心思搞这些的都进牢里了。只有老老实实的纳税才是最合法合规的方法。
那么为什么这些钱一定要洗白，而不是直接花？
一是钱本身的问题，这些钱来源不明，不能直接花，特别是大笔交易，容易被审查。银行，税务，经侦都不是傻子。
二是所有者的需求决定了，只有把钱洗白了才能更好的使用，从而用这笔钱通过投资获得更多的合法收入。（不要想太多，凡是敢于搞这些的一定是贪婪无度的人。你让他们及时止损，不要再搞了，他们做不到的。平平淡淡的生活是我们的人生底色，牢底坐穿则是他们的人生目标。）
所以可以看到不管是从钱的本身性质还是所有者对这些钱的使用都决定了他必须去洗白它，然后才能使用。洗钱对于他们处理这些来历不明的钱是一种必然。
支付宝转账要手续费吗
现在支付宝用户越来越多，用支付宝转账的人也增多了，那支付宝转账分为转账到支付宝账户和转账到银行卡。具体情况是怎么样的呢？
花呗不能退款
没明白这是要干嘛？是取现吗？这样不好，随随便便扫码付钱天下没有免费午餐，不要贪小失大。
支付宝花呗别人花我的钱然后我冻结了600块钱怎么办？
你的支付宝花呗让别人用了。那就是利用你的名字贷款了，你就得到下个月10日前把花的钱还了。否则给你以后就不能贷款买房买车了，年轻人信誉问题是大事。与支付宝客服联系一下把事情解决好。
朋友和我要了支付宝收款码然后经常会有不同的人扫码给我付三五千不等然后给她转卡里给我发红包啥意思？
不要再干了，这种行为已经涉嫌洗钱了，最好小心点，不要再收了。
支付宝封我号说我诈骗和洗钱怎么办
马上联系支付宝客服，了解情况。并尝试说明情况。若协商失败。立即报警。 1、存款，即将非法所得的现金存入银行； 2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化； 3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。 扩展资料： 洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为： （一）提供资金账户的。 （二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。 （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。 （四）协助将资金汇往境外的。 （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。 洗钱的步骤首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制。 金融机关会将一定金额（通常由法律规定）以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下。 由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便，使查缉困难，另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易。 例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，最后转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移金钱所做的假交易，也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。 参考资料：-洗钱
请问，支付宝洗钱是什么意思
支付宝洗钱就是通过支付宝洗钱的行为。这是一种犯罪行为。 《刑法》第191条规定了洗钱罪的行为： （一）提供资金帐户的； （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
扩展资料： 案例：提供支付宝账户帮“洗钱” 两家人均获刑 2018年7月份，女子龚某在刷微信时，一名昵称“小雅”的人找到她。添加好友后，“小雅”告诉龚某，只要提供其个人的支付宝账户帮忙收钱，再按照她的要求转出去，就可以拿到转账金额10%的分成。 为了实现“小雅”提出的“多搞几个支付宝账户，把收到的钱在这几个账户中频繁过一下”要求，本着“肥水不落外人田”的想法，龚某把“好事”告诉了妹妹龚某甜，约定各自拿5%的提成，并把自己的丈夫黄某和妹夫黎某也拉入伙。 而实际上，这些钱的确是不法分子违法所得。据了解，2018年7月18日至7月21日，合肥一被害人陈某在家中上网时，被“小雅”等人以网络刷单及追回资金为由诈骗15万余元。这期间，龚某等4人按照“小雅”的指示，共计将陈某被骗资金中的将近12万元接收转移，并在扣除分成后，通过微信转账到“小雅”提供的指定账户中，造成被骗资金无法追回。
2018年8月22日，龚某等4人被公安机关抓获归案。
法院依法作出一审判决：龚某、黄某、龚某甜、黎某等4人均犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑三年，缓刑四年至有期徒刑三年、缓刑三年不等刑罚，并处2万元至1万元不等罚金。 参考资料来源：合肥网-提供支付宝账户帮“洗钱” 两家人均获刑 | 
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