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境外买家信用卡欺诈(信用卡被国外欺诈网站持续扣费怎么办?)

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online_supermod 爱卡网小编手机认证 VIP会员 永久VIP 实名认证 发表于 2021-2-23 15:46:17 | 显示全部楼层 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
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境外人员使用信用卡会被认定为信用卡诈骗罪吗?
如果是合法办理的就允许,如果冒用他人的就不合法。
海外买家申请信用卡拒付,有哪些原因 可以使用
卡拒付(chargeback)的是持卡人在支付定期限内(一般为180天些支付可能规定更长的期限),可以向银行申请拒付账单上的某笔交易。由于网络交易和面对面交易的差异性,无论卖家使用何种电子商务平台,此类风险都无法完全避免。当买家通过信用卡支付全球速卖通平台上的网上交易,有可能通过信用卡公司提出拒付。
境外信用卡诈骗应该怎么办
境外信用卡诈骗,你可以向国内的公安机关报案。
公安机关会启动国际刑事警察合作,来进行破案。
破案后,你被诈骗的财物也就追回了。
海外买家申请信用卡拒付,平台上都体现了,还怎么扣钱?
办理信用卡年满十八而且有稳定的收者有财力证明是可以办理信用
信用卡办卡:
银行规定的最小申请年龄18周岁,最大申请年龄60周岁;
需要本人第二代身份证;
有工作证明及盖有单位财务章的收入证明;
没有不良信用记录;
其它财力证明,如房产、汽车、股票、债券等。
申请信用卡所需材料:
申请人本人身份证;
申请银行的信用卡申请表;
工作证明及盖有单位财务章的收入证明;
个体私营业者需要个体营业执照以及近三个月的税单;
其他财力证明:所得税扣缴凭证;自有房产证复印件;自有汽车行驶证复印件。
信用卡申请流程:
填写申请表 ;
给银行本人的资料,和资料复印件 ;
银行寄送给信用卡中心 ;
信用卡中心进行审核,制卡,发卡 ;
本人拿到卡片后,开卡,等密码函 。
信用卡被国外欺诈网站持续扣费怎么办?
打电话给信用卡中心,说明情况追回损失
如何判断国外买家信用度避免paypal和信用卡欺诈呢?
在线支付中,很多商家都曾遇到诈骗的情况,很多损失巨大,特别是虚拟行业和电子产品等。
  其实我们可以从很多方面和客户进行确认他的可信度。
  1. 客户和你沟通过程中判断可信度,谈话有没有躲躲闪闪,有没有催促你发货等
  2.支付账户和地址是否已认证(paypal支付),一般认证后信用度稍高(这点仅参考)。
  3. 客户IP地址和收获地址以及信用卡银行地址(paypal注册地址)是否差距很大,比如在不同城市甚至不同国家。
  4.客户端语言和账户持有人国家是否相符合,比如美国信用卡/paypal,客户端语言显示越南语Vi,很可能是越南人网上盗用信用卡。
  5. 购买产品是否为高风险产品,比如虚拟产品、笔记本、手机等。
  6. 查看之前是否有相同的记录,包括姓名(因为同名的多,这个做参考),邮箱,IP,地址。
  7. 近期有无连续下单,甚至同一记录下变换多张信用卡或paypal账户来进行购买,这就说明很可能是诈骗犯。
  8. 购买国家是否为高风险国家(根据每个网站售卖产品和市场不同,诈骗国家特点也不同),如非洲欠发达国家,亚洲的越南、马来西亚诈骗很多,欧洲西班牙、摩洛哥诈骗较多。
  9.大部分骗子订单,电话都打不通,客户喜欢邮件沟通。
  如果电话能通,注意paypal支付的情况下,应该拨打paypal账户注册填写的电话确认,而不是仅仅客户下订单时留下的电话。
  10. 客户的姓名和地址明显不符合,比如美国名字,但是收货地址是越南。---这种也不排除少数是旅游或者居住在国外,但是肯定要多留心眼,可能是跨国盗用信用卡。
  11. 如果以前客户有过购买记录:
  历史订单是paypal支付,且订单超过60天没有产生投诉(要注意,如果客户是通过paypal绑定信用卡,支付实际扣的信用卡款项的,也是可以通过信用卡发卡行180撤单的,注意这个时间),历史订单信用卡支付,订单180天没有投诉记录,那么这个客户信用度还算不错的,可以比较放心发货。
  但是并不能完全排除有新的骗子盗用以前客户账户的情况额。
  12.不断总结更新常见的诈骗特征,及时更新到反欺诈数据库。
倒买国外信用卡怎么定罪?
涉嫌信诈骗罪。信用卡诈骗罪(第196条)指以非法占有为目的,违用卡管规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。
信用卡诈骗罪立案标准:
根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
(1)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。(2)恶意透支1万元以上的行为。
本罪的量刑:犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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