境外买家信用卡欺诈（信用卡被国外欺诈网站持续扣费怎么办？）

爱卡网小编 · 发表于 2021-2-23 15:46:17

境外人员使用信用卡会被认定为信用卡诈骗罪吗？
如果是合法办理的就允许，如果冒用他人的就不合法。
海外买家申请信用卡拒付，有哪些原因可以使用
卡拒付（chargeback）的是持卡人在支付定期限内（一般为180天些支付可能规定更长的期限），可以向银行申请拒付账单上的某笔交易。由于网络交易和面对面交易的差异性，无论卖家使用何种电子商务平台，此类风险都无法完全避免。当买家通过信用卡支付全球速卖通平台上的网上交易，有可能通过信用卡公司提出拒付。
境外信用卡诈骗应该怎么办
境外信用卡诈骗，你可以向国内的公安机关报案。
公安机关会启动国际刑事警察合作，来进行破案。
破案后，你被诈骗的财物也就追回了。
海外买家申请信用卡拒付,平台上都体现了，还怎么扣钱？
办理信用卡年满十八而且有稳定的收者有财力证明是可以办理信用
信用卡办卡：
银行规定的最小申请年龄18周岁，最大申请年龄60周岁；
需要本人第二代身份证；
有工作证明及盖有单位财务章的收入证明；
没有不良信用记录；
其它财力证明，如房产、汽车、股票、债券等。
申请信用卡所需材料：
申请人本人身份证；
申请银行的信用卡申请表；
工作证明及盖有单位财务章的收入证明；
个体私营业者需要个体营业执照以及近三个月的税单；
其他财力证明：所得税扣缴凭证；自有房产证复印件；自有汽车行驶证复印件。
信用卡申请流程：
填写申请表；
给银行本人的资料,和资料复印件；
银行寄送给信用卡中心；
信用卡中心进行审核,制卡,发卡；
本人拿到卡片后,开卡,等密码函。
信用卡被国外欺诈网站持续扣费怎么办？
打电话给信用卡中心，说明情况追回损失
如何判断国外买家信用度避免paypal和信用卡欺诈呢？
在线支付中，很多商家都曾遇到诈骗的情况，很多损失巨大，特别是虚拟行业和电子产品等。
　　其实我们可以从很多方面和客户进行确认他的可信度。
　　1. 客户和你沟通过程中判断可信度，谈话有没有躲躲闪闪，有没有催促你发货等
　　2.支付账户和地址是否已认证（paypal支付），一般认证后信用度稍高（这点仅参考）。
　　3. 客户IP地址和收获地址以及信用卡银行地址（paypal注册地址）是否差距很大，比如在不同城市甚至不同国家。
　　4.客户端语言和账户持有人国家是否相符合，比如美国信用卡/paypal，客户端语言显示越南语Vi，很可能是越南人网上盗用信用卡。
　　5. 购买产品是否为高风险产品,比如虚拟产品、笔记本、手机等。
　　6. 查看之前是否有相同的记录，包括姓名（因为同名的多，这个做参考），邮箱，IP，地址。
　　7. 近期有无连续下单，甚至同一记录下变换多张信用卡或paypal账户来进行购买，这就说明很可能是诈骗犯。
　　8. 购买国家是否为高风险国家（根据每个网站售卖产品和市场不同，诈骗国家特点也不同），如非洲欠发达国家，亚洲的越南、马来西亚诈骗很多，欧洲西班牙、摩洛哥诈骗较多。
　　9.大部分骗子订单，电话都打不通，客户喜欢邮件沟通。
　　如果电话能通，注意paypal支付的情况下，应该拨打paypal账户注册填写的电话确认，而不是仅仅客户下订单时留下的电话。
　　10. 客户的姓名和地址明显不符合,比如美国名字，但是收货地址是越南。---这种也不排除少数是旅游或者居住在国外，但是肯定要多留心眼，可能是跨国盗用信用卡。
　　11. 如果以前客户有过购买记录：
　　历史订单是paypal支付，且订单超过60天没有产生投诉（要注意，如果客户是通过paypal绑定信用卡，支付实际扣的信用卡款项的，也是可以通过信用卡发卡行180撤单的，注意这个时间），历史订单信用卡支付，订单180天没有投诉记录，那么这个客户信用度还算不错的，可以比较放心发货。
　　但是并不能完全排除有新的骗子盗用以前客户账户的情况额。
　　12.不断总结更新常见的诈骗特征，及时更新到反欺诈数据库。
倒买国外信用卡怎么定罪？
涉嫌信诈骗罪。信用卡诈骗罪（第196条）指以非法占有为目的，违用卡管规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
信用卡诈骗罪立案标准：
根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
（1）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。（2）恶意透支1万元以上的行为。
本罪的量刑：犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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