什么是贷款授信制度
第一条 为规范XX小额贷款有限责任公（以下简称"公司"）贷款授信制度，有效维护客户的合法权益，促进公司安全、稳健、高效运行，依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》和《XX省小额贷款公司监督管理暂行办法》等法律法规及相关要求，结合公司实际情况制定本管理制度。
第二条 公司授信对象即客户，是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业法人、事业法人、其他经济组织、个体工商户、农户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。 企业法人、事业法人和其他经济组织统称公司客户；农户、自然人统称个人客户。其他组织包括:依法登记领取营业执照的独资企业、合伙企业、联营企业、中外合作经营企业等，经核准登记领取营业执照的乡镇、街道、村办企业，经民政部门核准登记的社会团体。
第三条 公司授信基本条件
1、公司客户应持有效的营业执照或登记证明、贷款卡、组织机构代码证、税务登记证，特殊行业须持有特业许可证，个人客户应持有有效身份证件、个体工商户应持有有效的营业执照等；
2、项目符合国家产业政策,市场前景较好；
3、资信状况较好，信用记录较好，原应付利息和到期信用已清偿，或落实了本行认可的偿还计划；
4、财务状况和经营效益较好，有按期偿还信用的能力，愿接受信贷监督和结算监督；
5、有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资符合国家有关规定，公司制企业法人申请信用必须符合公司章程；
6、需有符合规定比例的资本金或规定比例的资产负债率，符合本公司要求的其他条件；
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第四条 不得对下列情形之一的申请人提供授信：
1、从事国家明令禁止的产品、项目，建设项目未取得有效批准文件，未取得环境保护部门许可的；
2、从事有价证券,期货投资,贷款用于股本权益性投资，但国家另有规定的除外；
3、国家机关、社会团体、不具备法人资格或无经营收入的事业单位用于财政性支出的；
4、无房地产开发资格的客户经营房地产开发业务的； 5、其他违法经营行为。
第五条 客户信用评级与统一授信管理
1、客户信用评级是授信管理的一项基础工作，它是根据同行业统一的财务指标与非财务指标体系和标准，以偿债能力为核心，对客户的信用履约、偿债能力、盈利能力、经营能力、领导者素质和发展前景等因素进行综合评价，并据以评定其信用等级；
2、客户统一授信管理是本公司对单一法人客户或企业集团客户统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制客户信用风险的授信管理制度，最高综合授信额度是在对客户的风险和财务进行综合评价的基础上确定的本公司愿意承担的有条件的信用总量，不是必须发生的信用额度；
3、对符合特定条件和标准的公开统一授信客户在授信合同约定的有效期限内可循环使用信用；
4、授信额度根据客户的信用等级、资产负债率、合理需求、承担风险能力和本公司承受风险的能力等因素综合确定；
5、公司客户除另有规定外,均应实行信用评级管理和统一授信管理。
第六条 本公司规定授信业务种类
1、贷款期限分短期贷款 中期贷款 长期贷款 流动资金贷款等； 2、使用性质：贷款。
第七条 贷款方式：公司贷款分为担保贷款、抵押贷款等。 第八条 授信业务基本流程：客户申请→受理申请→调查审查→ 审议与审批→签订合同→提供信用→授信业务发生后的管理与收回。
1、授信申请事项需附以下基本资料: (1) 公司章程、经年检的营业执照、贷款卡、税务登记证、组织机构代码证、需要的特业许可证、自然人身份证明；(2) 董事会或相应决策机构同意借款的决议,法定代表人身份证明书及授权委托书; (3) 经中介机构审计或有权部门核准的借款人近三年财务报告及当期财务报表,新建企业的验资报告,信用查询及资信证明,需要的担保等有关资料；(4) 本公司单项业务管理办法要求的其他资料。
2、受理申请是公司对申请资料进行初审,认为符合基本条件的应予受理。
3、调查是已受理的申请,公司应及时组织调查或评估论，提交调查或评估报告，报告要客观、准确反映客户或项目的真实情况，调查须采取实地调查并辅以其他调查形式，额度较大的授信应实行双人调查并指定主调查人。
4、审查是审查人员对调查或评估报告等资料应认真审核，客观公正,充分准确地揭示风险，提出降低风险的对策措施,并形成审查意见提交审议或审批。
5、审议与审批是经授信审查委员会审议后报有权审批人审批。
6、签订合同是经审批同意的授信业务，须签订用信合同及相关附属文件,并依法办理登记手续。
7、提供信用是用信前应经有权审批行进行出账审批,批准后方可办理用信手续,向客户提供信用.未达到用信条件的不得用信。
第九条 授信后管理包括提供信用后直到信用收回或信用结束全过程的各项管理与服务活动。
(一)用信后检查 授信业务发生后,客户管理人员要对客户资金使用,生产经营，资产负债,财务状况，担保等情况进行经常性跟踪检查和定期检查、分析经营效益,授信风险,偿还能力等变化，并形成书面材料，及时报告问题. 授信后检查应当做到实地查看,如实记录,及时报告，不得隐瞒或掩饰问题。
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(二)客户维护 授信发生后,仍应坚持以客户为中心,提供授信后的金融服务，包括了解客户需求,制定服务方案,提供结算,理财,代理,保函，咨询等服务,形成持续发展的合作关系,培育稳定的优良客户，同时,建立有效的退出机制,及时限制,逐步淘汰劣质客户。
(三)到期处理 信用到期前,客户管理人员应做好催收工作, 通知客户按时偿还信用本息.对不能按期收回的应分类处理，贷款按下列原则处理,其他信用业务按单项办法规定处理。
1、展期.对暂时性的资金周转困难,且生产经营项目正常,具有持续经营能力,能按时足额付息的贷款,经客户申请可批准同意展期.具体以单个业务品种而确定是否可以办理展期。
2、借新还旧.对符合展期条件的周转性贷款,经客户申请,可批准同意借新还旧，具体以单个业务品种而确定是否可以办理借新还旧。
3、转入逾期管理.客户未申请展期,借新还旧或申请未获得批准的，则转入逾期进行管理。
4、短期贷款展期不得超过原贷款期限;中期贷款展期不得超过原贷款期限的一半;长期贷款展期最长不得超过一年，另有规定除外。
5、展期或借新还旧,应有助于降低贷款风险。
(四)风险预警 授信后管理部门或管理岗位,应重点对客户高层管理人员、资金账户,财务报表,公开信息,上下游企业,行业政策、客户资信,风险分类等进行监测与分析,识别风险信息，作出风险预警,并采取防范措施。
(五)风险分类与违约处理 本行贷款实行五级风险分类法，即根据贷款的潜在风险程度，分为正常贷款,关注贷款,次级贷款,可疑贷款和损失贷款。其中后三者为不良贷款。贷款机构对已发生的各项贷款业务,应按规定标准,程序和要求及时准确分类，授信客户未按合同约定履行义务,应采取计收罚息，停止提供新的信用,提前收回部分或全部信用以及依法起诉等措施。
(六) 档案管理 是指公司在授信业务活动全过程中形成的具有法律意义的或具有分析价值的各类授信文件,它是对授信活动全过程的真实记录，包括客户及担保人的资料档案和授信运行资料档案。公司应按照真实性,完整性,及时性,规范性、保密性原则建立和管理授信业务档案。
第十条 本制度与有关法律、法规、规范性文件规定及《公司章程》相悖时或有任何未尽事宜，应按以上法律、法规、规范性文件及《公司章程》执行，并应及时对本制度进行修订。
第十一条 本制度为公司内部制度，任何人不得根据本制度向公司或任何公司董事、监事、高级管理人员或其他员工主张任何权利或取得任何利益或补偿。
第十二条 本制度由公司董事会负责制定、修改和解释。 第十三条 本制度经董事会审议批准后生效，修改时亦同
求问企业贷款部门管理制度，谢谢
固定资产管理制度
为了加强公司固定资产管理，明确部门及员工的职责，现结合公司实际，特制定本制度。
一、固定资产的标准
固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用期限超过2年的，也应作为固定资产管理。
二、固定资产的分类
固定资产类别 折旧计提年限 净残值率
1、 房屋及建筑物 20 10%
2、 机器设备 10 10%
3、 运输工具 10 10%
4、 计算机设备 5 10%
5、 办公家具及设备 5 10%
三、固定资产的管理部门
根据内部控制制度，固定资产由设备部对生产设备及相关设备进行管理；由IT部对计算机设备进行管理；由人事行政部门对办公家具及运输工具进行管理。
各具体管理部门应：
1、 设置固定资产实物台帐，建立固定资产卡片。
2、 对固定资产进行统一分类编号
3、 对固定资产的使用落实到使用人（机器设备落实到组）
四、固定资产核算部门
1、 财务部为公司固定资产的核算部门
2、 财务部设置固定资产总帐及明细分类帐
3、 财务部对固定资产的增减变动及时进行帐务处理
4、 财务部会同固定资产管理部门对固定资产每季进行一次盘点，做到帐实相符，保持帐、物、卡一致。
五、固定资产的购置
1、 各部门需购置固定资产，需填写“资本性支出申请单”（格式后附1），由部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。
2、 经批准后，由采购部门安排专人负责采购，填写“固定资产采购申请表”（格式后附2），报经部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。在此表中应详细填写固定资产名称、规格、型号、3家供货厂商报价以备合理采购。
3、 固定资产收到后，由固定资产管理部门负责验收，并填写“固定资产验收清单”（格式后附3）一式三份，在验收清单中应详细填写固定资产名称、规格型号、金额、供货厂商，并同时对固定资产进行编号。一份由使用部门留存，一份交财务部进行相应的帐务处理，一份交资产管理部门填写固定资产卡片，更新台帐，落实使用责任人。
六、固定资产的转移
1、 固定资产在公司内部部门员工之间转移调拨，需填写“固定资产转移申请单”一式四联（格式后附4），送移入部门签字，确认后交固定资产管理部门，第一联由管理部门留存，更新固定资产卡片，第二联送交会计部门，第三联送交移入部门，第四联送交移出部门。将固定资产转移单交固定资产管理部门办理转移登记。
2、 固定资产管理部门将固定资产转移登记情况书面通知财务部，以便进行帐务处理。
3、 注意固定资产编号保持不变，填写清楚新的使用部门和新的使用人，以便监督管理。
七、固定资产的出售
固定资产使用部门应将闲置的固定资产书面告知管理部门，填写“闲置固定资产明细表”（格式后附5），管理部门拟定处理意见后，按以下步骤执行：
1、 固定资产如需出售处理，需由固定资产管理部门提出申请，填写“固定资产出售申请表”（格式后附6）
2、 列出准备出售的固定资产明细，注明出售处理原因，出售金额，报部门经理、生产部门经理、财务部和总经理审批。
3、 固定资产出售申请经批准后，固定资产管理部门对该固定资产进行处置，并对固定资产卡片登记出售日期，台帐做固定资产减少。
4、 财务部根据已经批准的出售申请表，开具发票及收款，并对固定资产进行相应的帐务处理。
八、固定资产报废
1、 当固定资产严重损坏，没有维修价值时，由固定资产使用部门提出申请，填写“固定资产报废申请表”（格式后附6），交固定资产管理部门报财务总监和总经理审批。
2、 经批准后，固定资产管理部门对实物进行处理。处理后对台帐及固定资产卡片进行更新，并将处理结果书面通知财务部。
3、 财务部依据总经理批准的固定资产报废申请和实物处理结果，进行帐务处理。
九、固定资产编号
1、编号原则：按大类、所在部门的成本中心号、顺序号、取得年月编制。
1、 房屋及建筑物 代码为01
2、 机器设备 代码为02
3、 运输工具 代码为03
4、 计算机设备 代码为04
5、 办公家具 代码为05
如：财务部2006年7月购置一台计算机，则编号为
JINTAK 04 7536 007 200607
资产大类 成本中心 顺序号 购置年月
十、固定资产的清查
公司建立固定资产清查制度，清查分年中清查和年末清查，由管理部门和财务部共同执行。固定资产的清查应填制“固定资产盘点明细表”（格式后附7），详细反应所盘点的固定资产的实有数，并与固定资产帐面数核对，做到帐务、实物、和固定资产卡片相核对一致。若有盘盈或盘亏，须编报“固定资产盘盈盘亏报告表”，列出原因和责任，报部门经理、生产部门经理、财务部和总经理批准后，财务部进行相应的帐务调整。管理部门对台帐和固定资产卡片内容进行更新。
车辆管理制度
为加强车辆管理，提高车辆使用效率，确保车辆运行安全，更好地为局机关服务，特制定以下制度：
车辆驾驶员管理制度
（一）车辆驾驶员一定要牢固树立“安全第一”的行车思想，自觉遵守交通规则。
（二）车辆驾驶员应注意行车安全，严禁酒后驾车。
（三）车辆内严禁存放易燃易爆物品及其他违禁物品。
（四）车辆驾驶员应服从办公室安排，无正当理由，不得拒绝出车和随意交换车辆，更不得将车辆交他人驾驶。
（五）车辆驾驶员应按规定时间上、下班。不得迟到、早退，更不得无故矿工。
（六）车辆驾驶员对车辆要经常进行保养和检查，保持车容车貌的整洁干净。
（七）车辆驾驶员应建立健全车辆技术档案，对车辆的购进时间、产地、型号、金额、行驶里程、维修及发生交通事故的情况进行详细的记载，以便更好的地了解和使用车辆。
二、派车制度
（一）车辆由办公室统一调度，除局领导外，其他人员不得随意指派。
（二）除局领导用车外，一律实行派车单制度。申请用车必须由股室提出，填报“局派车单”并提前1天通知办公室，以便统筹安排。特殊情况需临时用车，视事情的轻重缓急决定派车。
（三）用车股室应按派车单填写的时间、地点用车，使用车辆过程中不得随意变更原定计划或用公车办私事，如有此情况，驾驶员有权拒绝。
（四）车辆因公出县城区域须经分管领导或办公室主任批准。
（五）股室用车实行定额管理。
三、车辆入库制度车辆必须入库（长途出外），遇特殊情况不能入库须经批准，驾驶员休假，钥匙交办公室，车辆需入库。
四、车辆维修制度
（一）车辆发生故障，无论问题大小，必须先填报一式两份的《车辆维修申报、验收表》，经有关人员提出意见或报办公室领导审批后方可进厂维修，若执行公务途中发生故障，应就近处置，同时报告办公室。
（二）车辆进厂应按申报表指定的厂家送修，不得随意变更厂家，擅自找厂家修理的费用自理。
（三）严格按申报表申报维修的项目检修，对在修理过程中发现的新问题，应经办公室同意后方可续修。
（四）对维修更换下来的部件，驾驶员应带回交办公室，否则办公室不签验收表。
（五）驾驶员应随车进厂督修，以便掌握维修项目的到位情况和质量，不随车进厂或车进厂人就离，按缺勤处理。
（六）对维修的车辆，驾驶员要亲自调试合格后方可在厂家的维修项目单上签字认可，并填写验收表内容报办公室审批同意后方可结算。
（七）车内设施的维护，更新及用品的购买，均应填报申报表办理相关手续后方可实施。
五、驾驶员奖惩制度
（一）奖励制度：
1、全月安全行车无责任事故者，发月度安全奖20元。全年安全行车无责任事故、无交通违章者，年终发安全奖200元。
2、司机补贴实行月度固定补贴制度，补贴金额由办公室确定，不另报销加班、误餐等费用。县外长途可另报长途补助。
（二）惩罚制度：
1、不服从调度，无正当理由拒绝出车者每次扣50元。
2、工作时间内擅离职守耽误出车者，每次扣10元。
3、私自将车辆交他人驾驶（非司机和非在岗司机）发现后，一次扣50元，发生交通事故责任自负。
4、行车中由于人为原因造成违章罚款，财务不予报销。年度发生过交通事故、经保险公司理赔的，本年度不发给保险公司返还的保险奖。
5、因公出车发生交通事故负主要责任的，经济损失500元以上的扣发当月安全奖；1000元以上的扣发季度安全奖；3000元以上扣发半年安全奖，重大交通事故扣发全年安全奖。
设备管理制度
设备维修制度设备事故统计及处理制度
1、设备因非正常的损坏造成停产或降低效能（停机修理时间或修理费用达到一定标准，或虽暂不停机修理，但内伤严重者）均属为设备事故。
2、设备事故的划分：
2.1造成下列情况之一的为重大设备事故：
2.1.1一般生产设备停产四昼夜以上的。
2.1.2设备修理费用达2000元以上（不包括生产费用损失费）。
2.1.3全厂供电中断30分钟以上或一个车间中断60分钟以上的。
2.1.4设备性能严重受损的。
2.2其余的设备事故为一般设备事故。
3、设备事故的性质：
3.1责任事故：凡属人为原因，如：操作错误、维护保养不当、超规范加工、工艺不合理、瞎指挥等，致使设备损坏、停产或效能、精度降低者。
3.2质量事故：凡因设备质量不好或检修、安装不当造成设备损坏、停产或效能降低者。
3.3自然事故：凡因遭受自然灾害或自然磨损致使设备损坏或效能降低者。
4、设备事故的分析和处理
4.1设备发生事故后，应立即切断电源，保持现场并逐级上报，责任单位领导应及时上报企业管理办公室，设备重大事故应在一小时内报告主管厂长。
4.2一般事故由责任单位主管负责人组织有关人员，根据三不放过原则（即：事故原因不清不放过、事故责任者与群众未受教育不放过、没有规范措施不放过）进行调查分析，企业管理办公室有关人员参加事故分析会。重大设备事故及厂控设备事故，由企业管理办公室主持，主管厂长、责任单位及有关部门参加分析处理。
4.3事故责任单位，根据事故分析结果，在三天内认真填写事故报告表，报送企业管理办公室，厂控设备事故需报告主管厂长批示处理意见。
4.4对事故责任者，除教育外，还要视情况给以严肃处理，如批评或行政处分。情况严重者，应追究法律责任。一般事故发生后，对于责任者，扣当月奖金总额5%--10%；重大事故责任者按奖金总额20%——50%加重扣罚，并扣除主管领导当月奖金总额的10％。
4.5企业管理办公室应及时将处罚信息报主管厂长，事故责任者或其领导人对事故不按期限处理，隐瞒事故真相，破坏现场，欺骗上级或知情不报者，应按责任事故加重处理，最高处罚不能超过当月奖金总额的60％。
4.6设备事故发生后的抢修工作，由设备所在单位负责，其经费自行负责。抢修如需采购零件应由企业管理办公室签字方可采购。
*参考报表：《设备事故报表》
数控设备管理制度
1、设备操作
1.1设备操作人员要求
1.1.1设备操作人员必须穿戴好工作帽、工作服及安全鞋。
1.1.2操作人员必需经过严格培训，了解机床的性能特点，熟悉机床数控系统的编程方法，并熟练掌握操作方法和操作技巧。
1.1.3非操作人员经过专业培训，了解机床的性能特点，并熟练掌握操作方法的，需经领导批准后，才可上机操作。
1.1.4未经专业培训的人员，不得擅自开动机床。
1.1.5试切工件或调整程序时，必须由编程人员和操作人员一起作业，如操作人员不在，非操作人员需经领导批准后，方可上机操作。
1.1.6工作人员必须熟悉和严格执行安全操作规程和其它各项规章制度。
1.2、设备操作要求
1.2.1一般注意事项：
1.2.1.1工作前，操作人员必须穿戴好工作服、工作帽、安全鞋。
1.2.1.2经常清扫机床周围环境，保持环境整洁。
1.2.1.3机床控制系统经常保持清洁。
1.2.1.4经常检查紧固螺钉，不得有松动。
1.2.1.5不得打开防护罩开动机床。
1.2.2机床启动时的注意事项：
1.2.2.1每天开机前检查电源、气源是否正常，各油标指示是否正确。
1.2.2.2加工前，必须用手动或程序指令使刀塔回到参考点。
1.2.2.3熟悉机床的紧急停车方法及机床的操作顺序。
1.2.2.4刀具、工件安装好后，应再作一次检查，确认无任何干涉，调用正确的程序，并检查刀位号是否正确，保证刀具已校正好，达到使用要求。
1.2.3调整程序时的注意事项：
1.2.3.1采用正确的刀具，避免使用钝化的刀具。
1.2.3.2不能承担超出机床加工能力的作业。
1.2.3.3在机床停机时进行刀具调整。
1.2.3.4确认刀具在换刀过程中不要和其它部位发生碰撞。
1.2.3.5确认工件的卡具或压板是否有足够的强度。
1.2.3.6工作台面上不得放工具、量具、刀具等其它物品。
1.2.3.7程序调整好后，要再次进行检查，经空运转或模拟显示确认无误后，方可进行加工。
1.2.3.8控制系统电源接通后，只允许一人操作控制面板,他人不得接控制面板。严禁交叉作业。
1.2.4机床运转中的注意事项：
1.2.4.1机床启动后，在机床自动连续运转过程中必须监视其运转状态。
1.2.4.2确认冷却液输出通畅，流量充足。
1.2.4.3机床运转时，不得调整刀具和测量工件尺寸。
1.2.4.4遇到异常情况，应保持现场，及时通知维修人员，进行故障排除。特别紧急情况下应迅速切断电源。
1.2.5作业完毕时的注意事项：
1.2.5.1关闭电源。
1.2.5.2清扫机床，并添加润滑油，当机床长时间不用，应涂敷防锈油。
1.2.5.3填写工作记录表
2、设备保养与维护
工作人员对设备按各机床点检检查要点进行检查，填写检查记录情况。日检由操作人员负责，并在工作记录表中记录异常情况，表中“冷却液”一栏,视加工情况,不定期检查。季检及半年检由维修人员负责并填写相关记录,维修人员应随时按日检要点进行巡检，对发现问题及时排除。
2.1数控车床的点检、检查要点：
2.1.1日常点检要点：
2.1.1.1接通电源前：
a.电压是否正常。
b.检查机床是否有异常情况。
c.检查冷却液、液压油、润滑油的油量是否充足。
d.检查工具、测具等是否已准备好。
e.切削槽内的切屑是否已处理干净。
2.1.1.2接通电源后：
a.检查操作盘上的各指标灯是否正常，各按钮、开关是否处于正确位置。
b.CRT显示屏上是否有任何报警显示。若有问题应及时处理。
c.液压装置的压力表是否指示在所要求的范围内。
d.各控制箱的冷却风扇是否正常运转。
e.刀具是否正确夹紧在刀夹上，刀夹与回转刀台是否可靠夹紧，刀具是否有损伤。
2.1.1.3机床运转中：
a.运转中，主轴滑板处是否有异常噪音。
b.有无与平常运转不同的异常现象。如：声音、温度、裂纹、气味等。
遇到异常情况，应保持现场，及时通知维修人员，进行故障排除,特别紧急情况下应迅速切断电源。点检完毕后，由操作员填写工作记录表。
2.1.2季检查要点：
2.1.2.1检查主轴的运转情况。主轴以最高转速一半左右的转速旋转30分钟。用手触摸壳体部分，若感觉温和即为正常。以此了解主轴轴承的工作情况。
2.1.2.2检查X、Z轴的滚珠丝杆，若有污垢，应清理干净。
2.1.2.3检查X、Z轴超程限位开关，各急停开关是否动作正常。可用手按压行程开关的滑动轮，若CRT上有超程报警显示，说明限位开关正常。并将各接近开关擦拭干净。
2.1.2.4检查刀台的回转头、传动系统的润滑状态是否良好，痕等。注油孔应注油润滑。
2.1.2.5检查刀塔装刀孔内是否积存切屑，杂物，若有应清理干净。
2.1.2.6检查尾座状况，看是否有裂纹、毛刺，若有问题，予以修整。
2.1.2.7检查冷却液槽内是否积存切屑，若切屑堆积较多，应予以清理。
2.1.2.8检查液压装置：
a.检查压力表的动作状态，通过调整液压泵的压力看压力表的指针是 否上下变化灵活。
b.检查液压管路是否有损坏，各管接头是否有松动或漏油现象。
2.1.2.9检查润滑油装置：
a.检查润滑泵的排油量是否合乎要求。
b.检查润滑油管路是否损坏，管接头是否松动、有漏油现象。
2.1.2.10季检完毕后，由维修人员填写CTX600季检表。
2.1.3半年检查要点：
维修人员参照CTX600半年检表组织机床检查。
2.2加工中心点检、检查要点：
2.2.1日常点检要点：
2.2.1.1从工作台、基座等处清除污物和灰尘，擦去机床表面上的机油、冷却液和切屑。
2.2.1.2清除没有罩盖的滑动表面上的一切东西。
2.2.1.3清理风箱式护罩。
2.2.1.4注意电控系统有无异常,显示屏上有无报警信号.
2.2.1.5清理检查所有限位开关、接近开关及其周围表面。
2.2.1.6检查各润滑油,液压油箱的油面，使其保持在合理的油面上。
2.2.1.7确认各刀具在其应有的位置上更换。
2.2.1.8确保空气滤杯的水完全排出。
2.2.1.9检查液压泵的压力在指定范围内。
2.2.1.10检查机床主液压系统是否漏油，若有问题应及时通知维修人员予以修理。
2.2.1.11检查冷却液软管及液面，清理管内及冷却槽内的切屑等脏物。
2.2.1.12确保操作面板上所有指示灯为正常显示。
2.2.1.13检查各坐标轴是否处在原点上。
2.2.1.14检查主轴端面、刀夹及其它配件是否有毛刺、裂纹或损坏现象，并将主轴周围清理干净。
遇到异常情况，应保持现场，必须及时通知维修人员，进行故障排除,特别紧急情况下应迅速切断电源。点检完毕后，由操作员填写工作记录表。
2.2.2季检查要点：
2.2.2.1清理电器控制箱内部，使其保持干净。
2.2.2.2用煤油清洗空气滤网，必要时予以更换。不要用稀释剂或其它同类东西清洗滤网。
2.2.2.3检查液压装置、管路及接头，确保无松动、无磨损。
2.2.2.4清理导轨滑动面上的刮垢板。
2.2.2.5检查各电磁阀、行程开关、接近开关，确保它们能正常工作。
2.2.2.6检查液压箱内的油滤，必要时予以清洗。
2.2.2.7检查各电缆及接线端子是否接触良好。
2.2.2.8确保各联锁装置、时间继电器、继电器能正确工作，必要时予以修理或更换。
2.2.2.9确保数控装置能正确工作。
2.2.2.10季检完毕后，由维修人员填写SPN63季检表。
2.2.3半年检查要点：
维修人员检查参照SPN63半年检表组织机床检查。
3、压缩机系统使用维护
参照《压缩机定期保养表》及使用说明书，其保养主要由维修人负责，出现故障应在排除后填写故障记录单。
4、设备的使用范围：只负责工件粗加工以后的工序加工。
5、设备事故报告：
机床CRT显示屏有故障提示，应立即通知维修人员，提供操作情况,以便及时进行排除故障,填写故障记录单并存档；机床发生机械故障应立即关闭机床，保持现场，通知维修人员，提供现场情况和现象,填写机床故障记录单并存档。设备事故按《设备事故统计及处理制度》执行。
下面有借款报销管理制度范本，您可以参考一下：
以上资料仅供参考之用！
银行制定内部贷款政策和贷款管理制度的目的是什么
把控风险
贷款公司上班管理制度
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1、需要提供的申请材料：
2、经办行对借款人提交的申请材料进行初审，对借款人进行资信调查和客户评价;
3、对通过初审和资信调查，符合贷款条件的贷款申请进行审批;
4、通过审批的，通知借款人办理合同签订、放款、抵押或质押等相关手续;未通过审批的，须向借款人进行说明;
5、借款合同生效后方，经办银行发放贷款。
在满足以上条件后，将申请资料提交银行即可，由银行审核决定是否放款。
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