网贷监管账户平台（哪些网贷平台符合监管要求）

爱卡网小编 · 发表于 2020-11-14 19:12:57

p2p监管细则规定的网贷平台十三项禁止有哪些
一、明确借限：同一自然人在同一网络借贷平台借款余额上限不超过人民币20万，在不同借款平台总额不超人民币100万。如借款者为法人或组织，则同一法人或其他组织在同一网贷平台的借款余额上限不超过100万元，在不同网贷平台的借款总余额不超过500万元。

二、P2P不能触碰13条红线：（一）为自身或变相为自身融资；
（二）直接或间接接受、归集出借人的资金；
（三）向出借人提供担保或承诺保本保息；
（四）自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；
（五）发放贷款，但法律法规另有规定的除外；
（六）将融资项目的限额进行拆分；
（七）发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；
（八）开展资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；
（九）除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；
（十）故意虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；
（十一）向借款用途为股票投资、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；
（十二）从事股权众筹等业务；
（十三）法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。

三、必须有银行存管
网贷监管规范的平台有哪些?
这个我了解一些,大部分平台是小额贷款做担保,要么仅仅是引三方担保公司,这不是非常的规范,经比较,绝对规范的是今日捷财的平台，他们这个平台把投资人本息安全交给有资质的融资性担保公司和有资信的国企来担保。所以我认为网贷监管规范的平台,非今日捷财莫属!
有第三平台监管p2p平台有哪些
1、网贷形式：网贷有2种形式，P2P和P2C,前者是个人借款个款，后者是个人借款企业贷款。区别在于，个人借贷金额小，企业借贷金额高，但企业拥有比个人更好的持续盈利能力和持续评审空间和投资信心的更易获知性。
2、网贷平台：国家要求网贷平台不能设立资金池，投资或理财人的充值必须进入第三方支付平台，而不是进入平台账户，投资或理财人投资后，投资款直接从第三方支付平台账户转移到贷款方账户。
3、注册资金：国家最新监管政策要求，注册资金应达到1千万。
4、集资人数：个人借贷的投资人数不应超过30人，企业借贷的投资人数不应超过100人，否则属于非法集资。
5、投资利率：超过银行同期4倍利率的部分，不受法律保护，因此年化利率在15%及其以下的是安全的，我们要明白，投资人的利率越高，贷款人的成本也越高，项目风险也就越大。
6、真实审核：企业的营业执照、组织机构代码证、税务登记证是否公开并通过国家网站可以查到对应的组织机构代码；网站的ICP是否真实有效。
7、品牌历史：P2P在国内的历史为5年左右，P2C在国内的历史为1.5年，因此整个网贷行业不涉及哪些是老平台老品牌或新平台新品牌，国家的监管力度会持续加压，只有拥有充足资金实力的专业公司才能最终获得国家的认可和支持。
8、平台推荐：P2P的话，陆金所（集团）、人人贷、拍拍贷；P2C的话，星理财（2014年,注册资本1个亿）、爱投资（2013年）。
采纳请给予最佳。
网贷监管条例指出，网贷平台有做好反洗钱、反欺诈、反恐怖融资义务，那网贷平台反洗钱系统如何对接人行？
互联网金融的除了实时性和便捷性等多重优势之外，同带来了很多风险，这些风险包括平台道德风险、投资风险、刚性兑付风险以及这些风险连锁反应产生的社会不稳定的风险。　　与上述宏观层面上的风险相比，洗钱风险是更加微观而具体的风险，但这种风险必须被重视，互联网渠道的便捷和匿名性对洗钱提供了绝佳的通道，在反腐不断推进的情况下，要警惕互联网金融成为贪腐分子转移资金的渠道。互联网金融平台纳入反洗钱监督互联网金融平台纳入反洗钱监督　　近日有消息称，监管层已经建议将互联网金融平台纳入反洗钱监督，要求平台按照反洗钱的相关要求做好相关措施。　　所谓洗钱，一种是隐藏资金来源，一种是隐藏资金去向。　　从狭义上说是洗钱指将非法来源(贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税，恐怖活动犯罪)资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。　　但除了把“黑钱”洗白外，还有一种相反的情况，就是把“白钱”洗黑，目的是隐藏资金流向，把正当资金用于非法目的，或者谋求侵占国有或他人的资产。　　巴塞尔银行委员会对洗钱的描述是，犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。　　中国人民银行的相关文件指出，洗钱的危害祭旗严重，主要表现为六大危害：1.为犯罪行为和恐怖活动提供资金支持;2.洗钱活动危害经济发展，削弱宏观经济调控效果;3.助长腐败行为;4.影响金融市场稳定，引发市场动荡和汇率波动;5.损害合法经济体正当权益，破坏市场公平竞争;6.破坏金融轰动稳健运营，加大金融机构法律和运营风险。　　由于洗钱危害严重，我国制定了专门的机构和法律来打击洗钱行为，中国人民银行成立有反洗钱局，《中华人民共和国反洗钱法》也在2007年正式施行。
哪些网贷平台符合监管要求
合规平满足以下条件:
1、具备电值业务许可证、金融监管部门备案登记和与银行进行资金存管
2、平台业务模式符合法律规定，P2P平台需属于纯信息中介。
3、标的额度符合网贷监管办法规定:个人在同一网贷平台借款上限不得超过20万元，企业机构借款上限不得超过100万元。
4、不得将融资项目的期限进行拆分，不得有资金池。
5、标的以及抵押物远离不景气项目，包括房地产、矿产、造纸、光伏、钢贸等产能严重过剩产业。
网贷平台是有部门监管吗？平台是不是只是中介不能还款的
《网络借贷机构业务活动管理暂法》
网络信息中介机构是指依法设立，从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为主要渠道，为借款人与出借人（即贷款人）实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。

所以平台只能是中介，不能提供项目更不能融资。
有银行监管的网贷平台有哪几家？
银行并不负责对P2P平台的监管，而是由银监会所负责的。银行所负责的仅是资金存管，并不涉及到平台的监管问题。

最新黑口，一审三放，人人9000，无视一切，

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