讯贷网非法集资（团贷网非法集资,投资人可收本金的希望吗）

爱卡网小编 · 发表于 2020-10-2 22:06:40

什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资
1、借款接借款模式
即借款人通过向不特定多数人募集资金房地产、股票、债权等投而P2P平台没有尽到审慎核查的义务，不能及时发现甚至默许、帮助借款人实施非法集资犯罪活动。在这种情况下，虽然平台没有接受资金，但是根据最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合下发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，“为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。”
2、P2P平台自融模式
主要是指P2P平台设立者或运营商在自己的网络借贷平台上通过虚构交易、增加借款数额等方式发布虚假借款信息以获取投资者资金，然后将获得资金用于自身的生产经营。在这种模式下，P2P平台仅仅是非法集资活动的伪装形式，没有改变非法集资犯罪活动的性质。如在2014年名噪一时的“东方创投案”中，被告人邓某、李某某等采用的既为这种模式，以提供资金中介服务为名，在平台上发布虚假信息向定多数人募集资金用于自由地产物业投资、借旧还新，最终导致资金链断裂。
3、P2P平台资金池模式
指的是平台利用对资金有管理权限的便利条件，采取发布虚假标的、设置特殊理财项目的方式提前聚拢资金，或者擅自改变借款的期限、金额以实现资金和项目的“错位”，归集一定数量的资金形成“资金池”，然后用以出借或者投资甚至卷款潜逃。
我是晋商贷非法集资投资人我想在网上报案不知如何进入请指教
如果认定属于集资，可以及时向当地机关报案，非法集资由公安分局或公安县局的经受理。根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失；
由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。
非法集资罪的立案标准是：
(一)发行数额在五十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使三十人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债物。
(三)不能及时清偿或者清退的;
(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
由于您并未详说案情，您可能属于第三种情况，因此可以报警。
扩展资料：
我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。
《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
团贷网非法集资,投资人可收本金的希望吗
从泄露警方录音可以看贷出去的钱，借款人是要还款的，这个是肯定的。关题是，现在投资人不知道自己出借记录里面的合同是不是真的。如果合同是真正常贷出去了，慢慢等着借款人按期还就行，即使他不还，拿着当初的出借合同去起诉他，法院强制执行也能追回来；如果是平台欺诈做假合同，并没有正常放贷，而是把钱去还前面投资人的高额利息了，那就只能给警方递交材料，等警方追讨资金后分配挽回一部分了。
我觉得已经在里面的投资人可以冷静下来看这件事，首先，他是控制人自首不等于团贷网倒闭；其次，还款通道是一直开着的，说明有一些钱确实是被贷出去了，有待收回。目前问题还在查，相信警方调查清楚后会给所有人一个说法的，慢慢等吧。
银行信贷员非法集资,又自杀身亡,钱还能追回吗？
你就看银行有没有责任了，不过是在银行办理了手续，而不是私下。来找银行要就行了。
如果是私底下的，就很难从银行要来钱了。
那就是从他的遗产中扣除，有多少扣多少，不够那就真没办法了。
像拍拍贷这样的网站算是非法集资吗
判断是不是非法，则要看是否使用诈骗方法非法集资有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
P2P网络借贷领域非法集资什么意思
网上的各种这个贷那个借的，大部分是诈骗的
别的基本都是高利贷的玩意的，你上去了就被坑了
有什么情况也别去找高利贷啊，
网上的帮你办手续贷款办卡提额什么的，统统的都是虚假的，诈骗的
不要想着借钱过日子，那不是生活方式的，
最大的问题是，你后面用什么还，平时连花的都没的花的，后面用什么还，还有利息呢

你要是不信可以去找他们，记得把你的经历回复在这个问题下面，
没钱的想过有钱的日子，就是有钱了你也不知道怎么花的
用借款还借款，呵呵，都没钱还利息，还不是越借越多
另外说一句，这个贷款，是人死债不烂的，就是人死了，也要你父母家人给你还的
还不起进了牢，出来你还是要还的
顺便说一下，私人贷款虽然是不受法律保护的，但是你借了人家的钱，是你自愿的，又不是人家逼你的，就算是高利贷，你还不起了人家找上你家门来，你也是要还款的，就算你报警，警察也说不了什么的，最多就是帮你们协商解决，高利贷嘛，贷款利率只要不高于同期银行最高利率3倍，警察也说不了什么的，毕竟是你自个干的缺逼事
如何区分民间借贷，非法集资，诈骗
民间借贷只有单纯的债权与债务关系，非法集资却有一个所谓的“投资标的项目”!

最新黑口，一审三放，人人9000，无视一切，

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