中国建设银行股份有限公司北京燕山支行怎么样?
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银行工作人员吸收客户资金不入违反规定人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明两罪,以“行为犯”模式核定。
在洗钱罪的上游犯罪中,增加贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪三项罪名。
这是6月29日获十届全国人大常委第二十二次会议表决通过的刑法修正案(六)(下称修正案)中作出的最新规定。此次获得通过的修正案共有21条,自2006年6月29日起施行。
增设虚假信用申请罪
此次修正案在《刑法》第175条增加规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,追究刑事责任。
北京大学法学院教授白建军将此项罪名称为“虚假信用申请罪”。他表示,该项定罪是对骗用贷款罪(第193条)和信用证诈骗罪(第195条)的补充,并且回避了“以非法占有为目的”的主观要件。
此前,《刑法》193条规定,有使用虚假的证明文件的等五种情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,追究刑事责任;195条规定,有使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的等四种行为进行信用证诈骗活动的追究刑事责任。在司法实践中同样以“非法占有为目的”作为构成要件。
“以非法占有为目的”的规定在法学界有诸多争议。在办案实践中,很难认定骗贷者的主观目的。中国政法大学教授薛瑞麟举例说,企业在申请贷款时难免有些“包装手段”,但主观上还是想偿还贷款的。对于此类犯罪行为人现行刑法难以定罪。
薛瑞麟认为,增设上述新罪有利于维护金融秩序。在能证明犯罪主体“以非法占有为目的”时,从重定罪为“贷款诈骗罪”;不能证明其主观意图时,则从轻适用新罪。
此外,新罪是放在第四节破坏金融管理秩序罪里,而贷款诈骗罪是放在第五节金融诈骗罪里。“这意味着性质的不同。”白建军说。实际上,新罪的处罚相对较轻。在修正案中新罪最高处7年有期徒刑,而贷款诈骗罪最高可处无期徒刑。 习水县农村信用合作联社醒民分社怎么样?
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