最新重大经济犯罪立案标准汽车消费贷款纠纷引发的社会问题

爱卡网小编 · 发表于 2022-11-9 16:56:26

苏宾律师，成都打黑除恶律师,现执业于上海申浩（成都）律师事务所，法律功底扎实，执业经验丰富，秉承着“专心、专注、专业”的理念，承办每一项法律事务、每一个案件。所办理的案件胜诉高，获得当事人的高度肯定。在工作中一直坚持恪守诚信、维护正义的信念，全心全意为客户提供优质高效的法律服务。

最新重大经济犯罪立案标准汽车消费贷款纠纷引发的社会问题

最新重大经济犯罪立案标准经济犯罪的社会危害性是极大的，经济犯罪会破坏正常的社会市场秩序是市场遭受损失，如果公安机关要对经济犯罪行为进行立案的，那么最新重大经济犯罪立案标准是怎样的呢阅读完以下为您整理的内容，一定会对您有所帮助的。

一、最新重大经济犯罪立案标准

常见的经济犯罪立案标准：

非法经营罪立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定，对非法经营案，符合下列情形之一的，应当追诉：

１、违反国家规定，采取租用国际专线、私设转接设备或者其他方法，擅自经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务进行营利活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：经营去话业务数额在１００万元以上的；经营来话业务造成电信资费损失数额在１００万元以上的；虽未达到上述数额标准，但因非法经营国际电信业务或者涉港澳台电信业务，受过行政处罚２次以上，又进行非法经营活动的。

２、非法经营外汇，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，数额在２０万美元以上的，或者违法所得数额在５万元人民币以上的；公司、企业或者其他单位违反有关外贸代理业务规定，采用非法手段，或者明知是伪造、变造的凭证、商业单据，为他人向外汇指定银行骗购外汇数额，在５００万美元以上的，或者违法所得数额在５０万元人民币以上的；居间介绍骗购外汇数额在１００万美元以上或者违法所得数额在１０万元人民币以上的。

３、违反国家规定，出版、印刷、复制、发行非法出版物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：个人非法经营数额在５万元以上的，单位非法经营数额在１５万元以上的；个人违法所得数额在２万元以上的，单位违法所得数额在５万元以上的；个人非法经营报纸５０００份或者期刊５０００本或者图书２０００册或者音像制品、电子出版物５００张以上的，单位非法经营报纸１５０００份或者期刊１５０００本或者图书５０００册或者音像制品、电子出版物１５００张以上的。

４、未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务，非法经营数额在３０万元以上或者违法所得数额在５万元以上的，应予追诉。

５、个人或单位从事其他非法经营活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：个人非法经营数额在５万元以上，或者违法所得数额在１万元以上的；单位非法经营数额在５０万元以上，或者违法所得数额在１０万元以上的。

挪用公款罪立案标准

涉嫌下列挪用公款情形之一的，应予立案：

１、挪用公款归个人使用，数额在５千元至１万元以上，进行非法活动的；

２、挪用公款数额在１万元至３万元以上，归个人进行营利活动的；

３、挪用公款归个人使用，数额在１万元至３万元以上，超过３个月未还的。

各省级人民检察院可以根据本地实际情况，在上述数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，并报最高人民检察院备案。

;挪用公款归个人使用;，既包括挪用者本人使用，也包括给他人使用。多次挪用公款不还的，挪用公款数额累计计算。

行贿罪立案标准

１、行贿案

行贿罪是指为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的行为。

在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿罪追究刑事。

涉嫌下列情形之一的，应予立案：

行贿数额在一万元以上的；

行贿数额不满一万元，但具有下列情形之一的：

①为谋取非法利益而行贿的；

②向三人以上行贿的；

③向党政领导、司法工作人员、行政执法人员行贿的；

④致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

因被勒索给予国家工作人员以财物，已获得不正当利益的，以行贿罪追究刑事。

２、对单位行贿案

对单位行贿罪是指为谋取不正当利益，给予国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体以财物，或者在经济往来中，违反国家规定，给予上述单位各种名义的回扣、手续费的行为。

涉嫌下列情形之一的，应予立案：

个人行贿数额在十万元以上、单位行贿数额在二十万元以上的；

个人行贿数额不满十万元、单位行贿数额在十万元以上不满二十万元，但具有下列情形之一的：

①为谋取非法利益而行贿的；

②向三个以上单位行贿的；

③向党政机关、司法机关、行政执法机关行贿的；

④致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

３、单位行贿案

单位行贿罪是指公司、企业、事业单位、机关、团体为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的行为。

涉嫌下列情形之一的，应予立案：

单位行贿数额在二十万元以上的；

单位为谋取不正当利益而行贿，数额在十万元以上不满二十万元，但具有下列情形之一的：

①为谋取非法利益而行贿的；

②向三人以上行贿的；

③向党政领导、司法工作人员、行政执法人员行贿的；

④致使国家或者社会利益遭受重大损失的。

因行贿取得的违法所得归个人所有的，依照本规定关于个人行贿的规定立案，追究其刑事。

受贿罪立案标准

涉嫌下列受贿情形之一的，应予立案：

１、个人受贿数额在５千元以上的；

２、个人受贿数额不满５千元，但具有下列情形之一的：

因受贿行为而使国家或者社会利益遭受重大损失的；

故意刁难、要挟有关单位、个人，造成恶劣影响的；

强行索取财物的。

二、经济犯罪涉及哪些罪名

贪污罪、受贿罪、行贿罪、挪用公款罪、挪用资金罪、职务侵占罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪、抽逃注册资金罪、信用证诈骗罪、操纵证券期货交易价格罪、走私普通货物罪、虚假广告罪、侵犯商业秘密罪、损害商业信誉、商品声誉罪、非法出售发票罪、非法购买增值税专用发票或者购买伪造罪、假冒注册商标罪、销售假冒注册商标的商品罪、非法制造、销售非法制造的注册商标标识罪、假冒专利罪、非法出售增值税专用发票罪、伪造、出售伪造的增值税专用发票罪、虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票、骗取出口退税罪、逃避追缴欠税罪、抗税罪、偷税罪、保险诈骗罪、有价证券诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、洗钱罪、逃汇罪、骗购外汇罪、对违法票据承兑、付款、保证罪、违规出具金融票证罪、用帐外客户资金非法拆措、发放贷款罪、违法发放贷款罪、违法向关系人发放贷款罪、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪、证券、期货内幕交易、泄露内幕信息罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等。

三、经济犯罪量刑标准是怎样的

经济犯罪有很多种类，每一种的量刑标准都会有所不同，主犯与从犯的量刑标准也会不一样，下面就拿诈骗罪的量刑标准做一个介绍吧。

1、诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2、诈骗三千元至一万元以上为数额较大，诈骗三万元至十万元以上的为数额巨大，五十万元以上的为数额特别巨大。

以上就是为您整理的最新最新重大经济犯罪立案标准的相关内容。综上，涉嫌犯罪数额、结果或其他情节达到经济犯罪案件达到了立案追诉的标准的就应当对其进行立案追诉。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询我们的律师。

汽车消费贷款纠纷引发的社会问题现如今，汽车消费贷款市场是一个被看好的利好市场，只要能够良性运转，无论是银行还是汽车经销商、保险公司都能够从中获利，但往往会伴随着纠纷的出现，因此，想必大家想知道，关于汽车消费贷款纠纷引发的社会问题接下来由详细为您介绍！

一、汽车消费贷款纠纷引发的社会问题

1、银行盲目追求利润，降低信贷审查的门槛。

汽车消费贷款市场是一个被看好的利好市场。如果能够良性运转，无论是银行还是汽车经销商、保险公司都能够从中获利。而且，汽车消费贷款往往有多种担保方式，包括保险公司的保证保险担保、汽车经销商的保证担保、物的抵押担保等。如果借款人不还钱，可以要求担保人还，银行似乎在放贷的同时已经把风险转嫁出去，只等着从中赚钱了。可是几年业务做下来，却是大面积的逃债，钱没赚到还忙着追债。原因何在呢主要是银行内控机制没有落到实处，在利益的驱动下，盲目追求利润，降低了汽车消费信贷审查的门槛。具体表现为以下几个方面：严重违反贷款通则规定的贷款程序，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况不作审查即草率发放贷款;法律意识不强，办理贷款手续不完备，易产生漏洞;对借款人提供的抵押物担保的真实性、有效性及实现权利的可行性审查不实，导致担保权利不能实现;还有的不按照规定办理抵押登记，导致无法实现自己的优先受偿权;对保证人审查不严、要求过低，一些保证人只需在银行帐户上存入几十万的保证金，就可以成为大批借款的担保人，达到一定数额后，这家公司突然清盘不干，最终银行便掉进了一个事先挖好的陷阱里;实践中银行认可由汽车经销商代办手续的模式，相当多购车人在办理汽车消费贷款手续时，无需直接到银行办理业务，而是由汽车经销商代为办理，购车者个人资料难免存在虚假，大大增加了还贷风险。

2、保险公司审核保单不严，车贷险产品设计不合理。

按规定，保险公司在签发保单前必须对投保人的资信情况进行调查，这是控制风险的关键。但是，为了追求利润，很多保险公司的车贷险都以;打包;形式销售，一些公司销售人员为了拉业务，大力承揽车贷险，导致保险公司在审核保单时急功近利，把关不严，内控失效，承接了大量高风险保单。还有就是车贷险产品设计不合理。例如：大部分公司的保险规定，保险事故发生后3个月，投保人仍未履行约定的还款义务，保险公司负责赔偿投保人未偿还的全部贷款和利息以及逾期息、罚息。目前，我国信用体系仍不健全，该规定使得保险公司实际上承担了偿还贷款的连带保证，信贷风险全部转嫁到了保险公司，范围过大，会导致银行审贷不严并极易诱发借款人道德风险。

3、汽车经销商忽视风险防范和资信审查，甚至采取种种手段套骗银行贷款。

实践中，一些银行与汽车经销商签订《汽车消费贷款业务合作协议》，约定由汽车经销商为银行提供贷款所需的有关资料、并对所提供资料的真实性、合法性负责，而银行负责对汽车经销商提供的资料进行审查并决定是否放贷。这样一来，就给汽车经销商欺瞒客户、套骗贷款提供了方便。例如：有的汽车经销商为了扩大市场份额，在经营过程中一再降低首付门槛，忽视风险防范和资信审查，甚至出现了一户多贷、恶性贷款、无效担保等现象;有的经销商甚至作零首付，自己给银行提供虚假的首付款发票，加大了车贷风险;还有的经销商以欺骗手段让贷款购车人在空白合同上签字，然后再在该空白合同上擅自填上高于贷款购车人要求的贷款数额将钱贷出自用，但却对贷款购车人称是银行审贷没通过，原来填的手续作废了，导致名义上的贷款人和实际用款人的分离。以上种种都给银行汽车消费贷款带来巨大的风险，极易诱发诚信危机。

二、个人消费贷款的条件

1、申请人必须年满18周岁60岁下，具有完全民事行为能力人的中国公民；

2、借款人要具有稳定的职业和良好的信用；

3、在当地有个人房产；

4、房产能上市流通，产权清晰；

5、具有良好的还款意愿及有足够的偿还贷款能力；

6、银行规定的其他条件。

以上是为您整理的关于汽车消费贷款纠纷引发的社会问题的内容，由此可知，引发的社会问题包括银行盲目追求利润，降低信贷审查的门槛；保险公司审核保单不严，车贷险产品设计不合理；汽车经销商忽视风险防范和资信审查，甚至采取种种手段套骗银行贷款。如有其它疑问，欢迎向网站发布法律咨询。

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