12家机构旗下有多个P2P，合并备案还是分别备案？

爱卡网小编 · 发表于 2022-9-8 14:30:00

最近，周世平公布3年之内优惠价红岭创投，团贷网唐军向东莞市警察投案自首，网贷领域再度迈入“至暗时刻”。
就在那悲观情绪不断扩散之时，4月3日，据财新报导，领域盼望许久的P2P办理备案工作中，或于2019年后半年开始启动示范点。新闻记者获知，管控拟向网贷组织分成地区性和全国性运营平台，并给出数千万元和数亿元起自有资金门坎。
虽然不知道最后有多少个平台可以完成办理备案，下面还剩下多少难题要解决，但毫无疑问的是，最后进行备案的一定有能力且合规的平台。
但据互金商业评论不完全统计，最少12家银行旗下多家网贷平台。一家公司能不能办理备案好几个平台？这也许是取缔行业风险以后，摆放在管控眼前的又一道难题。

12家机构旗下有多个P2P，合并备案还是分别备案？

一家组织好几个P2P合拼办理备案成发展趋势
3月25日，宜人贷官网公布开展业务流程融合，融合完毕之后，平安普惠创办人、董事长兼CEO唐宁将担任融合后业务领域的CEO，宜信惠民、宜信普惠、指旺财富三大板块要被融合列入上市企业管理体系。据预估，2018年这一部分新列入业务净营收为66亿人民币（折合9.6亿美金）。
互金商业评论注意到，玖富（玖富普惠、悟空理财）、麦子金服（麦子金服资本、财神爷爷）旗下都有2个平台，2个运营主体，但俩家平台归属于合作伙伴关系。此外，商评君先前从向上金服内部人士获知，捷越联合旗下向上金服和向前金服最后可能合拼办理备案。
不难看出，大部分组织最终都会选择一家平台进行办理备案，这和周世平公布3年之内优惠价红岭创投，但是同时再次保存亿钱贷并争得办理备案，有异曲同工之处。
就在那大部分组织挑选合拼办理备案策略的与此同时，中国平安集团的网贷业务流程仍然在跑马圈地。互金商业评论前不久注意到，中国平安集团旗下除陆金服、前金服以外，仍在2018年8月发布义金服。
工商资料表明，2017年11月14日，深圳前海金牛贷(深圳市)互联网技术金融信息服务有限责任公司（前金服运营主体）公司股东由普通合伙人郑理变更为陆金(深圳市)科技咨询有限责任公司。2018年7月4日，义乌市金服网络技术服务有限公司（义金服运营主体）公司股东由普通合伙人郑理变更为深圳市陆控公司管理有限公司。
3家网贷平台与此同时办理备案？中国平安集团好像对于此事信心十足。
靠着中国平安集团，陆金服、前金服、义金服当然不必担心，即便无法执行办理备案，最后也能够顺利兑现。相较而言，受团贷网事件危害，你我金融却遭遇存亡。
3月28日，“平安东莞”公布通知表明，3月27日，团贷网控股股东邓某、李某主动向东莞公安局自首，现阶段案子已经依规查办中。团贷网出现问题以后，你我金融第一时间发布声明，现阶段平台经营一切正常。
工商资料表明，截止到投稿前，深圳市彼此金融服务有限责任公司（你我金融运营主体）的唯一股东为派生科技投资有限公司。但互金商业评论注意到，你我金融官方网站却赫然写着“新华联集团（我国500强）旗下网贷平台”。

12家机构旗下有多个P2P，合并备案还是分别备案？

4月4日，新华联集团旗下上市企业新丝路文旅产业发布消息称，由于派生集团已为你我金融的备案拥有者，如该事件（团贷网事情）对你我金融组成重要不良影响时，企业将按照上市规则刊登进一步公示。从新丝路文旅产业的心态看来，一旦你我金融受团贷网危害很大，极有可能会被遗弃。
除此之外，也是有网贷组织由于严重逾期或现行政策方位积极脱离或终止网贷业务流程。
在其中，上市企业熊猫金控、奥马电器旗下都各有俩家平台，但2018年“崩盘潮”中依次产生严重逾期，现阶段两家公司仍陷入兑现困境当中。新春佳节以后，熊猫金控继脱离熊猫金库以后，欲故技重演脱离银湖网。但是，管控为了保护借款方利益，银湖网股份目前处于冻结状态，不能进行工商信息变更。

12家机构旗下有多个P2P，合并备案还是分别备案？

对比熊猫金控和奥马电器，国美零售旗下的美易理财、美美哒投资项目积极停止服务。美易理财公布自2019年4月5之日起平台将分阶段进行还贷。此外，国美控股的华人金融公告称，当初圆满完成当初所有兑现，已消除原董事局主席赵海龙的职位，管控办理备案有序开展中。
好几家网贷组织线下推广推荐P2P投资理财产品
互金商业评论注意到，尽管“暂行规定”确立禁网贷组织线下推广推荐投资理财产品，但不管是e租宝或是快鹿，及其之后出现问题的善林金融、唐小僧、中融民信，均进军线下理财业务流程。目前为止，恒昌、银谷、融兴、冠群线下推广营业网点仍给予理财服务。
值得关注的是，这种平台的线下推广营业网点名义上给予外借服务咨询，也未立即在线上募资，投资者最后通过线上平台进行外借，但是这种运营模式仍违背“网贷暂行规定”十三条管控底线里的第4条。
《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明文规定，严禁自主或委托、受权第三方在网络、固话、手机等电子渠道之外的物理学场地进行推广或推荐融资项目。对于网贷机构在电子渠道之外的物理学场地开展营销推广，各地管控曾向包含平安普惠、恒昌、捷越联合、融兴等在内的好几家平台展开了治理。
2018年10月23日，江苏省如皋市预防和处置非法集资工作领导小组办公室公布一则提示公告称，信和财富、银谷财富、泰然金融等15家单位列为第一批金融业风险防范名册。如皋市打非办表明，经前期审查，被提醒公司不具有从业吸收存款、放贷、市场销售私募投资基金、销售保险等信贷业务相关资质。
3月1日，传信和财富被要求取缔。据网友爆料，北京市市金融局在1月30回应投资者上访体现有关信和财富兑现难题时表示，“我们已规定平台退市”。对于此事，信和财富回复称，未接受过监管政策取缔的信件，并严格执行只从业项目投资顾问咨询和投资者教育作业，不属于P2P网络借款，也不是金融业平台。
互金商业评论注意到，信和财富往往传来被取缔，关键受线下理财贷款逾期蔓延到。实际上，融兴旗下也包括3家网贷平台，各是信和大金融、金信网、资产家，总计促成交易超出900亿人民币。
与信以及不同，东方银谷挑选再次经营银谷在线，脱离经营规模比较小的云钱袋。
2018年10月初，东方银谷旗下云钱袋创始团队全部退出，变更为法人股东。在这以前，云钱袋控股股东为孙敏，与此同时孙敏或是银谷在线（P2P平台）、银谷普惠（资产端）、银谷普诚（信用风险评估及管理）、银谷财富（资产管理）的股东。到此，云钱袋完全与东方银谷摆脱股权关系，东方银谷旗下仅剩银谷在线一家网贷平台。
2018年8月23日山东威海市文登区3月在本地贴到的“非法集资风险提示函”表明，恒昌汇财、信和财富、中普信富等16家本地子公司列为风险防范名册。2019年3月22日，威海市文登区严厉打击和处置非法集资领导组再度公布该风险提示函。
互金商业评论注意到，恒昌旗下一共有3家网贷平台，分别是恒易融、恒慧融、多乐融，三家平台总计促成交易1197亿人民币，借款额度达到478亿人民币。据新闻媒体初期报导，恒昌旗下还曾经发布普金所（私募基金分拆商品）、手机银号、助农贷（网络众筹平台）、恒易贷，但是这4加平台在2017年11月份前就已停止服务。
2019年3月21日，有投资者爆料说，宜信普惠商务咨询（北京市）有限责任公司怀化市子公司涉嫌违法进行信贷业务宣传策划等非法金融活动，被郴州市互金风险性集中整治办责令停业整顿。
互金商业评论所获得的《有关进一步规范网贷领域的公告》文件显示，郴州市最近在发传单检查时发觉，一些网贷组织仍违反规定从业线下营销、违法“小额贷”业务流程。公示强调，尚未取得登记备案的网贷组织一律不得从业P2P线下线上业务。不然，一律视作违法从业信贷业务，予以取缔和打击。
可以想见是指，在网贷办理备案宣布落地之前，线下推广推荐网贷商品的中介机构可能面临更加严格监管的。