同一股东最多参股两家跨省网络小贷，通过持股TX的路子堵死了

爱卡网小编 · 发表于 2022-8-16 12:00:00

第十九条经营网络小额贷款业务的小额贷款公司应当健全公司治理机制。董事、监事、高级管理人员应当加强履职意识，切实承担起相应的管理职责。总经理、副总经理等高级管理人员以及风控、运营、财务部门等关键管理岗位的负责人必须专职，并在公司注册地办公。
张律师解析：本条是关于小贷公司公司治理方面的规定。
小额贷款公司如果经营网络小贷业务，在公司治理方面的机制和未经营网络贷款业务的小额贷款公司是由相当部分区别的。新规规定，小贷公司的董监高等管理人员必须加强履职的意识，并且要承担相应的管理职责。
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同时明确，高级管理人员以及风控，运营，财务应当专职运营，也就是说。以总经理，副总经理等高级管理人员以及风控财务人员，必须是专职的员工，不能是兼职的，同时也不能同时担任两家以上的小额贷款公司的相关职务。
小贷公司在实际的经营业务中经常会有公司注册地和经营地不一致的，小贷新规明确规定，小贷公司如果进入网贷业务时，必须明确它的注册地和经营地是在同一个地址。
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第二十条同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股跨省级行政区域经营网络小额贷款业务的小额贷款公司的数量不得超过2家，或控股跨省级行政区域经营网络小额贷款业务的小额贷款公司的数量不得超过1家。
禁止委托他人或接受他人委托持有经营网络小额贷款业务的小额贷款公司的股权。
张律师解析：本条是关于小贷公司股权架构的管理规定。
本条主要有两款规定，先看第1款，第1款主要是关于主要股东参股或控股小贷公司数量的要求。
这里所指的主要股东，主要是指同一投资人及其关联方或者一致行动人，主要股东基本上也就是相对作为出资比例相对较高，持股额相对较高的股东。
主要股东在参股可以跨省经营网贷业务的小额贷款公司时，主要股东最多可以参股两家以上的小额贷款公司。这里的参股一定要明确，不能成为控股股东。
如果主要股东控股了可以跨省经营网贷业务的小额贷款公司时，主要股东最多可以控股一家小贷公司。
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言外之意，主要股东可以控股一家跨省经营网贷业务的小贷公司的同时，还可以再参股另一家跨省经营网贷业务的小贷公司。
第1款主要是对小贷公司的主要股东参股和控股小贷公司数量的规定要求。
本条的第2款是关于代持股权的相关规定。
监管新规明确禁止经营网络贷款业务的小贷公司中存在代持股的现象，即禁止委托他人持股，也禁止接受他人委托持股这两种行为。也就是说小贷公司如果经营网贷业务时，股东必须自己直接持股，不能是委托持股也不能是代持股，也就是说不能存在隐名股东的情况和间接持股的内容。
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第二十一条经营网络小额贷款业务的小额贷款公司应当强化资金管理，对放贷资金（含自有资金及外部融入资金）实施专户管理，所有资金必须进入唯一放贷专户方可放贷。放贷专户需具备支撑网络小额贷款业务的出入金能力。小额贷款公司应当向监督管理部门报备放贷专户，并按其要求定期提供放贷专户运营报告和开户银行出具的放贷专户资金流水明细。
张律师解析：本条是关于小贷公司资金管理方面的规定。