网贷机构有条件备案试点方案（网贷机构金融办登记备案怎么办理）

三码认证 three factor authentication：客名+身份证号（或护照号他有效身份证件号码）+银行。存管人将三码发送到发卡行，验证该信息与客户在发卡行开卡时预留的信息一致，即为三码认证通过。

四码认证 four factor authenticatio：三码+银行卡预留手机号。存管人将四码信息发送到发卡行，验证该信息与客户在发卡行开卡时预留的信息一致，同时存管人通过向客户银行卡。

扩展资料：

提及2019年消费金融行业的持续规范，苏宁金融研究院高级研究员陈嘉宁告诉记者，从对“714”高炮平台的曝光和整顿，到网贷备案试点方案的推出，消费金融的灰色地带逐渐被清理，“牌照化、强监管”成为未来消费金融业务的主要形式。

“在监管趋严、竞争加剧的大环境下，各消费金融机构也面临着持续分化转型的压力。头部机构凭借着先发优势和股东资源，在市场上形成优势性的地位和份额。

稳定增长；其他机构则需要在资源耗尽之前，持续地转型，找到适合自身发展的细分市场，实现盈利。不过，不是每一个转型都能取得成功，不排除有机构转型失败、清盘退场的可能性。”陈嘉宁说。

参考资料来源：人民网-互联网消费金融“第三势力”的崛起与隐忧

1、根据《网络借贷信息中案管理登记指引》第五条设的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序：

（一）网络借贷信息中介机构办理工商登记注册并取得企业法人营业执照，并在 经营范围中明确网络借贷信息中介机构等相关内容；

（二）网络借贷信息中介机构项工商登记住的地金融监管部门提出备案登记申请 ；

（三）地方金融监管部门应当在文件资料齐备、形式合规的情况下，办理备案登 记，并向申请备案登记的网络借贷信息中介机构出具备案登记证明文件；

2、地方金融监管部门应当在收到新设的网络借贷信息中介机构提交的备案材 料后，采取多方数据对比、网上核验、实地认证、现场勘查。高管约谈等方式对备案 材料进行审核，要求网络借贷信息中介机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管 理人员对核实后的备案信息进行签字确认。

扩展资料：

根据络借贷信息中介机构备案管理登记指引》第六条：新设的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记是应当向金融监管部门提 供以下资料：

（一）网络借贷信息中介机构的基本信息，包括名称、住所地、组织形式等；

（二）股东或出资人名册及其出资额、股权结构；

（三）经营发展战略和规划；

（四）合规经营承诺；

（五）企业法人营业执照正副本复印件；

（六）法定代表人及董事、监事、高级管理人员基本信息资料；

（七）分支机构名称及其所在地；

（八）网络借贷信息中介机构官方网站网址及相关APP名称；

（九）地方金融监管部门要求提交的其他文件、资料。

参考资料来源：-网络借贷信息中介机构备案管理登记指引