构成信贷员违规发放贷款罪是单笔还是累计 我听贷神吧里面的老手说,一般是累计的,但也有特例的呢! 违法发放贷款罪的立案标准
公安部经侦局关于贷款罪和违法发款罪追诉标准问题的批 (2009) 对违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)立案追诉标准规定为:银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)违反国家规定发放贷款,数额在一百万元以上的; (二)违反国家规定发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为,尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中,但可根据案件具体情况,参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。最高人民法院刑事审判第二庭同意《立案追诉标准(二)》确定的数额标准。因此,骗取贷款、违法发放贷款,数额在一百万元以上的,可以认定为“数额巨大”。 最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二) (2010) 第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)违法发放贷款,数额在一百万元以上的; (二)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
发放了违规贷款,银行人员犯了什么罪?急急急······· 这个还据具体的情况来底犯了多种的罪,因为您没有具体描述,所以先看一下违放贷款罪。 《刑法》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。 关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 信用社违规发放贷款,应承担什么责任 违法发放贷款罪(中民国刑法修正案(六)): 银者其他金融的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。” 违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。 违法发放贷款罪,相关信贷人员没有收受好处,为什么被立案追诉? 只要有你签字,就说明你已经参与,好比三人以上打伤人一样,你只要参与了,哪怕只是推一下,你也是有责任的。 信贷员违法放贷如何判刑 信受贿将面临五年有期徒刑的处罚 1.我刑法》第三百八十八条规定:“国家人员利用本人职权或者地位形成的便利条件,通过其他国家工作人员职务上的行为,为请托人谋取不正当利益,索取请托人财物或者收受请托人财物的,以受贿论处。” 2.从事金融信贷职业的人员,却利用其办理信贷业务的职务便利索取或收受贿赂,侵犯了信贷公司、企业的正常管理活动,干扰了正常的信贷市场交易秩序,禁止其在缓刑考验期限内从事金融信贷职业的活动。 3.小额贷款公司为中小企业融资和个人贷款解决了不少困难,但也普遍存在管理不规范、缺乏内外部监督等问题,相关部门对此类公司加强监管,减少金融风险。 一个银行信贷员,领导叫他违规发放贷款,他不同意,不做后果就是下岗,他该怎么办 坚持原则,不然你就是知法犯法,应该把该情况向上一级反应,你会得到嘉奖还说不定呢,主要是你会堂堂正正的活着,也是一个人的品德和口碑问题,口碑好了到哪都行。 |