贷款客户管理软件（有没有一种贷款管理的软件？）

对于大多数品牌知名度还不强的贷款中介来说，行业竞争环境越来越激烈，国家金融业各类“政策管理办法”的出台，也让业务和获客都在“收窄”，愈发难做，不少中介公司已经面临公司破产危机。

于是，在贷款中介调整自身适应外部政策、市场环境转变的过程中，首先要解决的就是“内部”问题。而要想有条不紊地解决“内部”问题，首当其冲的就是“规范--标准化”公司业务模式；只有这样才能有更强的生命力去适应新环境，并以更强的竞争力去抢占新环境下的发展机遇。

立足业务实际找问题，精准解决。

在对公司业务模式进行“规范--标准化”过程中。这要求贷款中介公司首先要立足自身实际情况，从当前业务实际环节中找问题，精准下药，才能不绕弯子快捷高效解决问题。

毕竟，再“牛”的系统、功能再多，只要它不能接地气接入底层业务环节，那就是无用的系统。

精准解决，是为步入全新助贷红利市场奠基铺路。

融享客CRM，是一款专注于金融贷款服务场景的客户关系管理系统，为金融机构提供贷款业务管理、贷款线索及客户管理、销售自动化SFA、大数据风控，以及业务审批等OA管理模块的企业数字化解决方案。

同时融享客CRM融合了两大贷款信息平台，有信钱包app和数财网，协助机构进行贷款产品的推广获客，贷款线索根据需求实时推送，降低获客成本，增加收入与盈利，从根本上提升机构的核心竞争力，使得机构在激烈的竞争环境中立于不败之地。

下面我们就通过简单的业务场景举例，初步体验融享客CRM是如何帮助您管理贷款业务及推动销售的。

如何有效管理贷款线索并提高转化率

融享客CRM为您提供一套完整的渠道线索、营销解决方案，在这里您可以有效管理各类渠道和贷款线索，以快速开拓市场，获取更多贷款线索，通过高效的线索分派与跟进，提高线索转化率。另一方面，所有的客户数据或是跟进记录都将完整保存在系统中，即便有员工离职，也不会导致机构资源丢失，交接不顺，或是影响后续业务部门工作。

您可以通过融享客CRM提供的推广产品功能或渠道落地页链接投放获取贷款线索。另外，也可以在后台创建API渠道来源，自定义客户线索来源名称，以便后期分析不同的渠道来源产生的贷款线索及线索转化率，进而优化渠道成本投入。

当确定客户有贷款需求且符合资质要求时，融享客CRM提供了一条完整的客户转化阶段管理，在每一个关键阶段维护相应的业务数据。拥有这套标准化流程后，及时新入职的销售/业务人员也能做到无需培训直接上岗，极大程度提高机构的贷款线索转化效率。

如何管理销售流程并促进签约成功

销售人员在获得贷款线索客户后，需经过对客户资料进行初步判断其真实性、了解其贷款意向金额与还款期限、与资方产品是否匹配，各方面符合条件后进行沟通跟进或邀约，继而交由业务部门客户经理对接等一系列业务流程。

融享客核心团队成员来自业内头部金融服务公司，均有着5年以上的金融贷款服务行业经验，经过反复调研与验证，提炼出一套金融服务行业的业务标准流程，从获取渠道线索，到线索转化客户、贷款业务申请、征信风控核查、进件审批、放款执行，再到贷后的合同变更、预警、展期、催收等全业务流程管理，赋能机构业务标准化、规范化、信息化、智能化。

如何建设风控系统提高客户质量

机构通过各类渠道获得的贷款意向客户资质通常良莠不齐，一些虚假信息或资质较差的客户无法做数据预处理，只能通过人工逐一筛查，花费大量时间成本与人工成本，且过滤效果一般，依然无法避免一些风险。

获取客户信息后，设备风控全路径布控，防御营销活动作弊、渠道推广作弊等欺诈行为，剔除风险客户，将客户留资数据、设备数据结合互联网大数据进行数据整合，采用人工智能算法勾勒客户信用特征，提供逾期检测、网贷检测、黑名单检测，结合有信风控策略、评分模型、业务经验等评估客户画像，最后基于多维度的数据对客户的履约能力、行为偏好、活跃指数进行分析对客户进行资质评分，对客户进行分层。

如何通过API自主管理获客渠道数据对接

每个金融服务机构或许都拥有不止一条线上的获客渠道，每天需要分类管理和处理大量客户数据，并且他们可能散落在不同角落的excel中或其他信息流提供的后台系统，这样不利于后续业务部门的工作效率，也无法做渠道数据比对。

融享客CRM后台支持配置渠道数据源API接口，自动生成渠道标识，自定义渠道来源名称，您只需要将我们的接口标准文档同步给您所投放的第三方信息流平台，对接成功后，您在其他渠道投放的广告获取的客户数据将实时传送到融享客CRM中统一管理。

如何使用融享客外呼系统

金融服务机构比较常见的业务场景是电销人员或客服联系贷款意向客户，但线路问题和呼叫过程无监管问题时刻影响着机构业务顺利运转，线路被封，客户投诉等问题频发，管理层无从下手，找不到解决问题的根本。

融享客CRM集成了强大的外呼系统，平台支持多种客服状态，客服可根据当前情况进行状态调整，并且自动保存每通电话录音，支持在线播放、下载，以供管理者准确统计座席业务量，抽查话术规范，便于考核。监控实时了解通话情况与座席状态，方便现场管理与调度。

您拥有融享客CRM账号后，和对接的客户经理申请外呼功能即可，我们将根据您的坐席需求与场景要求，提供呼叫系统解决方案，调通线路。

对贷款中介而言，拥有了这套“系统”，也就意味着拥有一套能更好建立渠道合作，并牢牢粘住渠道用户的心的“解药”。

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