mgc中介金融串案:担保mgc公司等金融中介机构合法吗？

担保mgc公司等金融中介机构合法吗？

个人或企业在向银行借款的时候，不直接放款给个人，而是要求借款人找到第三方（担保公司或资质好的个人）为其做信用担保。担保公司会根据银行的要求，让借款人出具相关的资质证明进行审核。

mgc中介勾结银行人员帮客户做假资料违法吗?

mgc中介勾结银行人员帮客户做假资料是很明显的骗贷行为，如果没有及时还款造成损失的，中介和银行人员都是要付相关的法律责任。根据刑法第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，mgc银行或者其他金融机构的mgc，处五年以下有期徒刑或者拘役，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期 徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保 的；《决定》》第十条规定的“其他严重情节”（1）为骗取mgc，向银行或者金融机构的工作人员行贿，（2）挥霍mgc，或者用mgc进行违法活动，致使mgc到期无法偿还的；（3）隐匿mgc去向，（4）提供虚假的担保申请mgc，拒不偿还 的；（5）假冒他人名义申请mgc，mgc期限届满后，拒不偿还的。数额较大”

mgc的刑事责任（高手指点）

是指以非法出有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，mgc银行或者其他金融机构的mgc、数额较大的行为。二、犯罪构成（一）客体要件本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对mgc的所有权，还侵犯国家金融管理制度，mgc是指作为mgc人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，银行等金融机构不仅通过发放mgc参与企业流动mgc，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，mgcmgc违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。mgcmgc行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构mgc业务和其他金融业务的正常进行，破坏我国金融秩序的稳定。因此、mgcmgc行为同时侵犯了银行等金融机构的mgc所有权以及国家的mgc管理制度，具有比一般mgc行为更大的社会危害性。（二）客观要件本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法mgc银行或者其他金融机构的mgc，数额较大的行为。本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构mgc的行为。是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任；是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。行为人mgcmgc所使用的方法主要有以下几种表现形式：l、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的mgc。案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的mgc和手续费。还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，2、使用虚假的经济合同mgc银行或者其他金融机构的mgc。银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放mgc，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的mgc后携款潜逃。3、使用虚假的证明文件mgc银行或其他金融机构的mgc。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请mgc时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处；如是侵占就应以职务侵占罪治罪，其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的，这时就以本罪定性处罚。（四）主观要件本罪在主观上由故意构成，至于行为人非法占有mgc的动机是为了挥霍享受，都不影响本罪的构成。如果行为人不具有非法占有的目的，虽然其在申请mgc时使用了欺骗手段，也不能按犯罪处理，可由银行根据有关规定给予停止发放mgc、提前收回mgc或者加收mgc利息等办法处理。三、认定（一）本罪与非罪的界限l、“是区别罪与非罪界限的重要标准。实际生活中、mgc不能按期偿还的情况时有发生，使营利计划无法实现不能按时偿还mgc。行为人虽然主观有过错，故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得mgc的行为，甚至在申请mgc时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，区分二者的界限应当把握以下四点：还要看行为人在申请mgc时，履行能力不足的事实是否已经存在，行为人对此是否清楚。如无法履约这一点并不十分了解，也不应认定为mgcmgc罪而应以借贷纠纷处理。是否积极将mgc用于借贷合同所规定的用途。尽管到期后行为人无法偿还，但如果mgc确实被用于所规定的项目，一般也说明行为人主观上没有mgcmgc的故意，不应以本罪处理。（3）要看行为人于mgc到期后是否积极偿还。如果行为仅仅口头上承认还款，而实际上没有积极筹款准备归还的行为，也不能证明行为人没有mgc的故意，通过多方做客观行为全面考察行为人主观心态，从而得出是否有非法占有mgc的目的，这对于正确区分mgcmgc与借贷纠纷的界限具有重要意义。（二）本罪与mgc罪的界限1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的mgc，而mgc罪的对象既包括货币，对象不仅指银行或其他金融机构，本罪发生在金融领域进行mgc的过程中；3、侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众mgc的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，而mgc罪的客体则是公私财物的所有权。客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取mgc进行的。）隐匿mgc去向，（4）提供虚假的担保申请mgc，所谓情节特别严重，是指mgcmgc数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。前者即数额特别巨大，是指mgcmgc数额在20万元以上的。后者即其他特别严重情节，是指下列情节之一者：五、法条及司法解释〔刑法条文〕：处五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大或者有其他严重 情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期 徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保 的；〔相关法律〕：《商业银行法》第八十条 借款人采取欺诈手段骗取mgc，构成犯罪的，依法追究刑事责任。[司法解释]最高人民mgc《关于审理mgc案件具体应用法律的若于问题的解释》（1996．12．16 法发〔1996〕32号）四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，其他严重情节”或者用mgc进行违法活动，致使mgc到期无法偿还的；（3）隐匿mgc去向，（4）提供虚假的担保申请mgc，（5）假冒他人名义申请mgc，mgc期限届满后，拒不偿还的。《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”（1）为骗取mgc，向银行或者金融机构的工作人员行贿，（3）使用mgc进行犯罪活动的。数额较大”个人进行mgcmgc数额在5万元以上的；数额巨大“个人进行贷 款mgc数额在20万元以上的”数额特别巨大，最高人民mgc《全国mgc自理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（2001．1．21 法〔2001〕8号）（三）关于金融mgc罪2．mgcmgc罪的认定“mgcmgc犯罪是目前案发较多的金融mgc犯罪之一”审理mgcmgc犯罪案件。应当注意以下两个问题。一是单位不能构成mgcmgc罪。根据刑法第三十条和第一百九十三条的规定，对于单位实施的mgcmgc行为。也不能以mgcmgc罪追究直接负责 的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。在司法实践中，对于单位十分明显地以非法占有为目的。利用签订、履行借款合同mgc银行或其他金融机构mgc，符合刑法第二百二十四条规定的合同mgc罪构成要件的，应当以合同mgc罪定罪处罚，二是要严格区分mgcmgc与mgc纠纷的界限，对于合法取得mgc后，没有按规定的用途使用mgc。到期没有归还mgc的。不能以mgcmgc罪定罪处罚，对于确有证据证明行为人不具有非法占有的目 的，因不具备mgc的条件而采取了欺骗手段获取mgc。

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金融mgc中介赚钱吗

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做mgc中介，中介机构要依法设立，专门从事借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务，维护出借人与借款人合法权益，不得提供增信服务，不得直接或间接归集资金。