非法集资犯罪p2p网贷平台400(怎么判断平台是否非法集资 如何鉴别P2P平台非法)

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online_moderator 爱卡网小编手机认证 实名认证 发表于 2020-8-8 19:53:49 | 只看该作者 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
p2p公司非法集资,其中有的投资人人报案了,有的没有报案。法院最后清
即不去请律师到法院告他也应该去备,还是你觉得跑路平台会配合警方清算坑了谁少钱,而且是很难追回全部资金的,那么报案的就有优先偿还权了。
面对跑路潮的袭击,部分投资者不知如何维权:有的采取激进投资的做法,不料再次中雷;更有甚者萌生跳楼轻生等极端想法。在此,建议投资者应对跑路不要着急,要积极理性维权。
其一,收集证据。
得知P2P平台跑路后,尽全力从两方面收集证据:一是自身与平台关系证明资料,比如与该平台签订的投资协议、转账凭证、网站的服务协议等;二是平台相关资料,如平台网站的截图、公司内部的照片、经营资料,管理团队等信息。
其二,抱团取暖。
一般来说,P2P平台跑路后,投资受害人都不会太少,而且很有可能来自五湖四海。作为投资受害人,想尽一切办法联系其它投资受害人,团结众人力量,收集公共证据,通过创建维权QQ群、集体发帖等途径抱团维权,扩大维权舆论影响力,给跑台试压,引起国家相关部门的重视。
其三,理性协商。
并非所有的跑路平台都是诈骗性质,大部分平台跑路是因为运营不善、资金链断裂、坏账等原因引起的。如果选择的P2P平台属性并非诈骗,此种情况平台多数都有抵押物,比如房产、车产等。如果在跑路前,能与平台的负责人员联系上的话,最好采用理性协商的办法,让平台方尽可能用现有的一些不动产、抵押物等变现补偿。
其四,报警维权。
一旦协商无果,最有效的做法就是向平台所属地区报警,及时向警方提供证据资料。最好是联合当地受害者联合报警,为案件侦破争取时间。
其五,行政诉讼。
在报警未予立案,或者办案进度一筹莫展的情况下,可以去提起行政诉讼,向律师求助,一般胜诉50%。但是一般投资受害人比较多,所以行政诉讼的期限也会比较长。
除了理性维权,投资者还应具备慧眼识珠的本领,远离风险网贷平台。
一、远离高收益网贷平台。
一些新上线的平台通常会用畸形的高收益吸引眼球。而目前P2P网贷平台提供给投资人的年化收益率在3-15%之间属于相对安全范畴。如果P2P网贷平台给出的年化收益率超过安全范畴,投资者一定要戒掉贪婪,否则会血本无归。
二、警惕以“秒标”招揽人气的平台。
“秒标”是P2P网贷平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的,通常是网站虚构一笔借款,由投资者竞标并打款,网站在满标后很快就连本带息还款。
实际上,一些P2P网贷平台的“秒标”可能就是庞氏骗局,给投资者以诱饵,利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报,制造赚钱的假象,进而骗取更多投资。
三、对投资平台多做调查。
P2P网贷作为互联网金融的重要分支,核心并不脱离金融的本质,互联网只是实现目的的手段、工具。因此,投资者在网贷平台投标之前,务必认真研究创业团队有无金融行业从业经验,风控团队有无信贷及风险管理等相关从业经验。不要迷信网站信息,要多做背景调查。
四、选择信息透明度高的平台。
P2P网贷的一个重要特征就是项目和资金的高度匹配和信息透明。网贷投资人一定要深入了解项目资金的匹配情况,如果这笔钱你不知道是干什么用的,只看到高额回报率,建议放弃;另外,如果P2P网贷平台实际控制人同时还在经营其他企业,尤其需要谨慎。
五、警惕新上线平台。
权威数据显示,新上线的网贷平台跑路概率几乎是100%,营运时间也都超不过半年。这些新上线的平台,有的出娘胎就是为了圈钱倒闭的;更有甚者就是为诈骗而生的。
六、警惕投资项目极端化的平台。有些平台几乎全部都是短期项目,有的平台则是主推融资金额过大的单个项目。频频出现超短期融资项目的P2P网贷平台要特别谨慎,能不碰就坚决不碰。而网贷平台把“宝”都压在一家企业、一个人身上,万一出现预期或坏账,平台又没有兜底的实力,投资者的资金自然会失去保障。
对待P2P投资理财新高地,投资者一定要辩证对待:既不能敬而远之,一棒子打死;也不能利益熏心,盲目追捧。
再次强调,一旦遭遇平台跑路,投资者务必摆正心态,保持冷静,理性维权,千万不能因为情绪太激动而做出一些冲动甚至轻生的举动,否则只会让损失更加惨重。
什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资

1、借款人借款模式:即借款人通过向不多数人募金用于房地产、股票、债权等投资P2P平台没有尽到审慎核查的义务,不能及时发现甚至默许、帮助借款人实施非法集资犯罪活动。

2、P2P平台自融模式:P2P平台设立者或运营商在网络借贷平台上通过虚构交易、增加借款数额等方式发布虚假借款信息以获取投资者资金,将获得资金用于自身的生产经营。在这种模式下,P2P平台仅仅是非法集资活动的伪装形式,没有改变非法集资犯罪活动的性质。

3、P2P平台资金池模式:平台利用对资金有管理权限的便利条件,采取发布虚假标的、设置特殊理财项目的方式提前聚拢资金,或者擅自改变借款的期限、金额以实现资金和项目的错位,归集一定数量的资金形成资金池,用以出借或者投资甚至卷款潜逃。

扩展资料:

特点:

1、因P2P网络借贷平台的交易流程主要在网上进行,所以和传统的非法集资犯罪相比,衍生的非法拘禁、绑架、故意伤害等直接侵犯人身健康安全的衍生犯罪较少,但投资人为笼络、获取资金而诱发的洗钱、诈骗、贪污贿赂等犯罪频发。

2、在服务器选择上,有从事网络非法集资的P2P公司为了逃避打击,选择使用境外服务器实施跨地域、跨国界作案。这都使得以物理空间中的地域划分为基础的传统刑事管辖规在应对网络非法集资犯罪时出现了矛盾,给侦查破案带来新的挑战。

3、在P2P平台非法集资犯罪侦查中,电子数据成为主要的证据形式。借贷双方多使用网上银行、支付宝、财付通等金融支付工具进行交易,资金往来主要依靠网上银行或者第三方支付平台划拨,而且个别网站为吸引用户而专门设计了模拟货币、电子货币交易系统,所以电子证据成为侦查P2P平台非法集资犯罪的取证重点。

参考资料来源:-P2P网络借贷平台

参考资料来源:-非法集资

参考资料来源:-涉嫌


P2P平台非法集资三大犯罪类型是什么?

准确的说非法集资应该包含四种类型:

非法吸收公众存款罪;

集资诈骗罪;

擅自发行股票、公司、企业债券罪;

欺诈发行股票、债券罪。

以上是主要的四种非法集资形式,不知题主的意思是否是这个意思,如有疑问欢迎追问。


如何鉴别可能涉及非法集资的p2p网贷平台
主要看两点:一、质平台本身实力如何,注册资金,创始人的,目前交易情况,平台运营时间。平台是否具备第三方资金托管和第三方担保机构进行担保等等
二、平台风控,平台对借贷项目的审核是否过关,有没有抵押,平台是否提供担保,逾期还款惩罚机制是否合理,平台和借款人有没有签协议等等
通过以上条件的对比,基本可以筛选掉危险平台
就是非法集资的平台了
日收益0.18%平台是非法集资吗
怎么判断平台是否非法集资 如何鉴别P2P平台非法
非法集资都有哪些特征

1、的收

一般来说法集资最显著的特点就是过高的收益率。希望投资人了解,超高的收益将带来高风险。

2、借政策支持之名

很多非法集资平台以响应各项发展政策为名,实施非法集资犯罪之实,给受骗的投资人造成损失。

二、P2P理财涉及非法集资的情况

通过这些非法集资的特征,就能够筛选出P2P理财中涉及非法集资的平台。在P2P网贷理财平台中,出现高收益,伪造标的等情况,投资人都需要注意筛选。

此外,如P2P网贷平台没有尽到鉴别借款人身份真实性的义务,也能导致很多风险标的。特别是一些在短时间内募集超高额资金的平台,一般都是为了满足自身资金需求,经营者常常会卷款潜逃。
p2p网贷平台非法集资有哪些特点和模式
集资的特征也十分明显:
1.未经部门依法批准或用合法经营的形式吸收资金;
2.媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
非法集资案件如此盛行,主要是抓住了投资者的以下心理:
1.贪图暴利心理,投资人总希望能够快速致富,诈骗机构也正是利用这点人性的贪婪引人上钩,在面对只要稍加分析就能分辨出来的骗局时,投资者往往因高息的诱惑选择飞蛾扑火;
2.侥幸心理,每个人都认为自己不会接最后一棒,所以即便是有的人明知自己参与的是一个骗局,也天真地认为自己不会是最后接盘的人;
3.责任推脱心理,有许多投资人没有摆正心态,赚钱了就是自己的,亏了钱就是别人和政府的错,却从来不曾想过自己也有原因。
御 泰金服P2P平台告诉你投资有风险、投资需谨慎!希望题主收到回答能够采纳一下呗,十分感谢您

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