马克思主义政治经济学原理笔记3

第六章 商业利润、借贷利息和地租
　　一、单项选择题
　　1、在资本主义制度下，独立执行产业资本循环中商品资本职能的资本是：商业资本。
　　2、商业资本有利于资本主义经济发展的主要条件是：商业资本的数量不超过社会必要的比例限度。
　　3、商业利润的来源是：产业部门的工人创造的剩余价值。
　　4、借贷资本是：从职能资本运动中分离出来的独立资本形式。
　　5、资本主义银行的信用业务包括：负债业务和资产业务。
　　6、股票价格是：股息收入的资本化。
　　7、资本主义级差地租产生的原因是：土地的资本主义经营垄断。
　　8、资本主义农业中农产品的社会生产价格低于价值的超额利润构成：绝对地租。
　　9、土地的私有权垄断是：资本主义绝对地租产生的原因。
　　二、多项选择题
　　1.商业资本是（ABC）
　　A.资本主义社会的一种职能资本
　　B.独立地在流通领域中发生作用的资本
　　C.从产业资本职能中分离出来的资本形式
　　D.既在生产领域又在流通领域发生作用的资本
　　E.产业资本循环过程中的一种资本形式
　　2.商品资本的职能转化为商业资本职能的条件是（AD）
　　A.产业资本家和商人之间形成特殊分工
　　B.商人和银行资本家之间形成特殊分工
　　C.商人有可能从银行取得贷款
　　D.商人必须有自己独立的投资
　　E.产业资本家必须生产出适销的商品
　　3.商业资本家从事的纯粹商品买卖活动不创造剩余价值，但要参加剩余价值的分配，因而（BE）
　　A.提高了社会总资本的平均利润率
　　B.降低了社会总资本的平均利润率
　　C.不利于产业资本利润的增长
　　D.不利于社会总资本的平均利润保持在较高水平
　　E.使产业工人创造的一部分剩余价值转归商业资本家所有
　　4.商业流通费用包括（BC）
　　A.生产商品所用生产资料的费用
　　B.生产性流通费用
　　C.纯粹流通费用
　　D.商品的成本费用
　　E.更新生产设备的费用
　　5.资本主义的职能资本是指（AB）
　　A.产业资本 B.商业资本
　　C.借贷资本 D.银行资本
　　E.货币资本
　　6.股份公司的组织结构一般包括（ABC）
　　A.权力机构 B.经营管理机构
　　C.监督机构 D.财务机构
　　E.股票发行机构
　　7.资本主义地租的特点是（BCE）
　　A.表现劳动者对地主的人身依附关系
　　B.建立在剥削具有人身自由的农业雇佣工人基础之上
　　C.剩余价值由土地所有者和农业资本家共同瓜分
　　D.农业资本家获得超额剩余价值
　　E.体现土地所有者、农业资本家、农业工人三个阶级的关系
　　8.在资本主义条件下，租种土地既要缴纳级差地租又要缴纳绝对地租的土地是：（CD）
　　A.地理位置最差的土地
　　B.土地肥沃程度最差的土地
　　C.优等土地
　　D.中等土地
　　E.劣等土地
　　三、名词解释
　　1、商业资本：是在资本主义社会的流通领域中发生作用的职能资本，它是从产业资本的商品资本职能中分离出来的独立的职能资本形式。
　　2、商业利润：是商业资本家从事商业经营活动所获得的利润，来源于产业部门的工人创造的剩余价值。
　　3、商业流通费用：是商业资本家在商品流通过程中所耗费的各种费用。它分为生产性流通费用和纯粹流通费用两大类。
　　4、生产性流通费用：是由商品的使用价值运动所引起的费用，如商品的保管费、运输费、包装费等，它是同生产过程在流通领域内的继续有关的费用。
　　5、纯粹流通费用：是由商品的价值运动所引起的费用，即在商品的单纯买卖过程中所支出的费用，如商店的建筑费、设备费、簿记费、广告费、办公费、商业店员的工资等。
　　6、借贷资本：是从职能资本（包括产业资本和商业资本）运动中分离出来的独立资本形式，它是借贷资本家为了取得利息而暂时贷给职能资本家的货币资本。
　　7、利息：是职能资本家使用借贷资本而让给借贷资本家的一部分剩余价值，它是剩余价值的特殊转化形式。
　　8、企业利润：是在存在利息的情况下，产业利润和商业利润的总称，它在数量上等于平均利润和利息的差额。
　　9、利息率：是一定时期内的利息量与借贷资本总额的比率。
　　10、资本主义银行：是专门经营货币资本的企业，它是借款人和贷款人的信用中介，也是资本家相互之间的支付中介。
　　11、银行资本：是银行资本家为经营银行业务获取利润而投下的自有资本以及通过吸收存款而借入的资本。
　　12、股份公司：是通过发行股票方式合资经营的企业。
　　13、股票：是向股份公司投资入股并有权取得股息收入的凭证。
　　14、股息：是股票持有者根据股票的票面额从企业利润中分得的收入。
　　15、股东：是股份公司的股票持有者。
　　16、股份有限公司：是通过发行股票筹集资本所设立的企业法人组织，企业以其经营的法人财产为限、股东以其投资额为限，对企业的债务承担有限责任。
　　17、企业法人：即经济法人，它是拥有自己经营的企业，依照法定程序建立的、能够独立地行使民事权利、承担民事责任的经济组织。
　　18、股票控制额：是大股东控制股份公司所需要的股票额。
　　19、股票价格：是股息收入的资本化，它与股息成正比变化，与银行存款利息率成反比变化。
　　20、资本主义地租：是农业资本家租种土地所有者的土地所缴纳的地租，它是农业工人所创造的超过平均利润以上的那一部分剩余价值，即超额利润。
　　21、租金：是农业资本家在一定时期内，向土地所有者缴纳的全部货币额。租金中除地租外，还包括土地上的固定资产折旧费和利息，并可能包括农业资本家的一部分平均利润和农业工人的一部分工资。
　　22、级差地租：是与土地的不同等级相联系的地租，它是由农产品的个别生产价格低于社会生产价格的超额利润所构成的。
　　23、土地的资本主义经营垄断：是指在可耕土地有限特别是优等地和中等地有限的条件下，土地作为经营对象而被农业资本家使用后所形成的对土地的经营性垄断。
　　24、绝对地租：是土地所有者凭借土地私有权垄断而获取的地租，租种任何土地都必须缴纳绝对地租，它是由农产品的社会生产价格低于价值的超额利润所构成的。
　　25、土地私有权垄断：是指资本主义农业中有限的土地被私人土地所有者占有以后，别人无法再拥有对土地这种生产资料的私有权。
　　26、土地价格：是地租收入的资本化，它与地租量成正比变化，与银行存款利息率成反比变化。
　　四、简答题
　　6.1 商业利润是怎样形成的？
　　答： ①商业利润形成的途径。商业利润形成的途径是商品的销售价格高于商品的购买价格。销售价格与购买价格之间的差额，就包含着商业利润。②商业利润的来源。商业利润的来源是产业部门的工人所创造的剩余价值。商业利润是产业资本家将其所剥削获得的剩余价值的一部分，让渡给商业资本家。③商业利润的水平。商业利润多少，受平均利润率规律的支配。商业资本家比例于他的资本数量，获得相应的平均利润。
　　6.2 商业店员怎样遭受资本家的剥削？
　　答：①商业店员的劳动实现商品的价值和剩余价值。商业店员也是劳动力的出卖者，他们的劳动也分为必要劳动和剩余劳动，他们的劳动时间也分为必要劳动时间和剩余劳动时间。在必要劳动时间内所实现的剩余价值，用以补偿商业资本家用来支付商业店员工资的可变资本；在剩余劳动时间内实现的剩余价值，除其中一部分用来补偿工资以外的商业资本家的各种费用开支外，其余的部分则被商业资本家作为商业利润无偿占有。②商业资本家剥削商业店员的剩余劳动。商业资本家是通过剥削店员的剩余劳动，来获得产业资本家让渡给商业资本家的那一部分剩余价值，商业店员的剩余劳动是商业利润的直接源泉。
　　6.3 商业流通费用如何得到补偿？
　　答：商业资本家支出的各种流通费用，是预付商业资本的组成部分，要通过商品的销售加以回收和得到补偿，同时要获得相应的平均利润。①生产性流通费用的补偿。生产性流通费用是与生产过程在流通领域的继续有关的费用，它可以使商品的价值增加，因而通过商品的销售，可以使这部分流通费用得到补偿，并带来相应的利润。②纯粹流通费用的补偿。纯粹流通费用是同买卖有关的费用，属于非生产性开支，不能增加商品的价值。纯粹流通费用作为商业资本家的预付资本，需要得到补偿。纯粹流通费用从实物上补偿，是从社会总产品中每年都要拿出一部分物质资料供商业部门使用。纯粹流通费用从价值上补偿，就是从每年的剩余价值总额中扣除相应的部分。
　　6.4 如何理解利息的来源和本质？
　　答：①平均利润分割为利息和企业利润。职能资本家使用借入的货币资本从事生产经营活动所获得的平均利润，不能由职能资本家独占，而是分割为两部分，一部分是借贷资本家出让货币资本的使用权而获得的利息，另一部分是职能资本家所获得的企业利润。②利息的来源。利息来源于生产部门的雇佣工人所创造的剩余价值的一部分。利息是剩余价值的特殊转化形式。③利息的本质。利息的本质是职能资本家使用借贷资本而让给借贷资本家的一部分剩余价值。利息既体现着借贷资本家和职能资本家共同剥削雇拥工人的经济关系，又体现着借贷资本家和职能资本家之间共同瓜分剩余价值的经济关系。
　　6.5 怎样确定利息率？
　　答：①利息率是一定时期内的利息量与借贷资本总额的比率。利息率＝一定时期的利息量/借贷资本总额。利息量＝借贷资本总额×利息率。②利息率的高低界限。利息率的界限不能等于而只能低于平均利润。利息率的最低界限不能等于零。③影响利息率高低的因素。利息率主要受两个因素影响：一是平均利润率的高低，二是平均利润分割为利息和企业利润的比例。此外，影响利息率的因素还有，预期价格变动率、国家的财政货币政策、借贷资本风险的大小、借贷时间长短等。④利息率的决定。在一定的平均利润率水平和借贷资本供求平衡时，利息率由一个国家的习惯和法律传统所决定。不同国家的习惯和法律传统不相同。利息率的高低从而存在差异。
　　6.6 为什么说平均利润分割为利息和企业利润进一步掩盖了资本主义剥削关系？
　　答：平均利润分割为利息和企业利润，使资本主义的剥削关系被进一步掩盖，似乎利息和企业利润都不是雇佣工人所创造的剩余价值。利息在现象上表现为资本所有权的收入，它似乎是由资本自身所产生的果实。企业利润在现象上表现为职能资本家使用借贷资本从事生产经营活动带来的收入，它似乎是监督劳动或指挥劳动所获得的报酬。这样一来，利息和企业利润本来都是剩余价值转化形态的这个共同的本质规定，就被掩盖了，从而进一步掩盖了资本主义的本质关系。
　　6.7 怎样认识银行资本和银行利润的形成？
　　答： ①银行资本的形成。资本主义银行所掌握的资本即银行资本，它由两部分构成：一是银行资本家自己投入的资本，即自有资本，它只占银行资本的小部分；二是银行吸收的存款，即借入资本，它占银行资本的大部分。②银行利润的水平。银行资本家所获得的银行利润与其自有资本的比率，应相当于平均利润率。③银行利润的形成。银行向外贷款所收取的贷款利息大于吸收存款所支付的存款利息，两者的差额再减去经营银行的业务费用，就形成银行利润。④银行利润的来源。银行利润来源于生产部门的雇佣工人所创造的剩余价值，它是由向银行借款的职能资本家，将其使用这部分资本剥削雇佣工人所获得的剩余价值的一部分，作为利息付给银行而形成的。
　　6.8 资本主义银行具有哪些职能？
　　答：①资本主义银行是专门经营货币资本的企业。资本主义社会中货币资本的借贷，主要是通过银行来进行的。②资本主义银行的主要职能有两个：第一，吸收存款。即把社会上大量闲置的货币资本集中到银行；第二，发放贷款。即把货币资本贷给职能资本家使用。总的来说，银行是充当货币资本的所有者和使用者，即贷款人和借款人的信用中介，同时银行也是资本家相互之间的支付中介。
　　6.9 股份公司的股票有什么特征？
　　答： ①股票是向股份公司投资入股并有权取得股息收入的凭证。②股票的主要特点有三个：一是不返还性，即股票持有者不能向公司退股，不能从企业抽走投资。股东不能持股，只能出售股票。二是流通性，即股票可以买卖、抵押或转让。股票持有者通过股票价格的波动，可获取买卖股票的价差以谋利。股票的流通性还有利于资本向效益好的意味部门和企业转移，实现资源优化配置。三是风险性。股票的风险性两个方面，一是公司企业的不良经营，二是股票市场的价格波动。购买股票实际上是一种风险性投资。
　　6.10 如何确定股票价格？
　　答：①股票有价格的原因。股票能够定期取得股息收入，所以它成为一种特殊商品，这种商品没有价值，但却有价格。股票的买卖实际上是买卖获取股息的权利。②股票价格是股息收入的资本化。股票价格等于这样一笔货币资本，把这笔货币资本存入银行所获得的利息，与凭这张股票所取得的股息相等。③股票价格的决定。股票价格取决于股息和银行存款利息率两个因素。股票价格与股息成正比，与存款利息率成反比。用公式表示为：股票价格＝股息/利息率。此外，股票价格还受其他一些因素影响，如市场上股票的供求状况、物价的水平、政府的财政税收和金融货币政策、经济周期的变动、以及政治、心理、投机等因素。
　　6.11 资本主义土地私有制有什么特征？
　　答：①资本主义土地私有制的特征有两个：①土地所有权同农业的经营权相分离。在资本主义土地私有制条件下，大土地所有者手中掌握和集中了大量土地，他们一般不直接从事农业生产经营，而是把土地租给农业资本家，建立起以租赁土地为基础的资本主义农场。②土地所有权同劳动者人身依附于土地的关系相分离。资本主义农业中的雇佣工人，对土地所有者没有人身依附关系，而是出卖劳动力的自由劳动者。农业资本家雇佣农业工人，采取雇佣劳动剥削方式从事农业生产经营，然后把剥削雇佣劳动者的剩余价值的一部分即超额利润，以地租形式缴纳给土地所有者。
　　6.12 什么是资本主义农业中的租金？
　　答：①资本主义农业租金是指农业资本家在一定时期内，向地主缴纳的全部货币额。②租金的内容。租金中除地租以外，还包括由其他原因所引起的各项费用，这些费用包括两个内容：一是土地上的固定资产折旧费和利息。土地上经常可能有一些附设的固定资产，如灌溉设备、排水系统、农用建筑等，它连同土地一起出租给农业资本家。所以，农业资本家租种土地时，不但要缴纳地租，还要缴纳使用这些固定资产的折旧费和与这些固定资产价值相应的利息。二是租金还可能包括农业资本家的一部分平均利润以及农业工人的一部分工资。如果地主索要高额租金，而某些无力从事其他部门的经营活动的农业资本家，不得不将平均利润的一部分作为租金交给地主，同时，农业资本家往往还克扣农业工人的一部分工资作为租金交给地主。
　　6.13 级差地租两种形态的形成条件是什么？
　　答：①级差地租I形成的条件。这个条件是不同地块的肥沃程度不同和地理位置不同。农产品的社会生产价格是由劣等土地所生产的农产品的个别生产价格以及由距离交通线和市场最远的土地所生产的农产品的个别生产价格所决定的，这样，农产品的个别生产价格低于社会生产价格的超额利润，就转化为级差地租I.②级差地租II形成的条件。这个条件是同一块土地上连续追加投资的劳动生产率不同。在同一块土地上追加更多的投资，一般是在优等土地上进行的。只要在优等土地上追加投资所形成的劳动生产率（即单位面积土地所生产的农产品数量）比劣等土地高，则追加投资所生产的农产品的个别生产价格，就会低于由劣等土地生产的农产品所决定的社会生产价格，这二者的差额所形成的超额利润，就转化为级差地租II.
　　6.14 如何认识当代资本主义绝对地租形成的条件？
　　答：①形成绝对地租的一般条件仍起一定作用。当代资本主义世界的许多国家中，特别是不发达资本主义国家中，农业的发展水平仍低于工业，农业资本有机构成低于社会平均资本有机构成仍是形成绝对地租的条件。②绝对地租形成条件的变化。有的发达资本主义国家，农业资本有机构成已经出现赶上甚至超过工业资本有机构成的趋势。但是，土地私有权垄断决定了绝对地租必然存在，只是形成绝对地租的条件发生了变化，绝对地租不再是农产品的价值高于社会生产价格的超额利润，而是农业资本家的一部分平均利润的扣除，即把平均利润的一部分转化为绝对地租，有时农业资本家还会克扣农业工人的一部分工资作为绝对地租。
　　五、论述题
　　1.怎样认识商业资本的产生及其职能？
　　答： （1）商业资本是从产业资本职能中分离出来的独立的职能资本形式。在资本主义发展初期，产业资本家自己既从事商品的生产活动，又从事商品的销售活动。随着资本主义生产的发展，市场范围不断扩大，产业资本家为了集中精力从事生产活动并节约流通资本的数量，便要求由专门从事商品销售业务的商业资本家为其推销商品服务。这样，产业资本循环过程中的商品资本的职能就逐渐从产业资本中分离出来，成为由商业资本专门执行的职能，商业资本是独立地在流通领域中发生作用的资本。（2）商业资本形成为一种独立资本形式的可能性。这种可能性在于，在产业资本的循环中，商品资本职能具有相对独立性，表现在：一是在产业资本的循环中，商品资本的职能本来就不同于生产资本和货币资本的职能，这就为商业资本的产生创造了条件；二是产业资本家的资本中，本来必须有一部分执行商品资本的职能。（3）商品本的职能转化为商业资本职能的条件。第一，在产业资本家和专门从事商品流通的商人之间形成特殊的分工；第二，专门从事商品买卖的商人，必须有自己独立的投资。（4）商业资本的职能。商业资本是执行商品资本的职能，即销售商品，实现价值和剩余价值。
　　2.商业资本有哪些作用？
　　答： （1）商业资本的作用。主要作用有：第一，有利于产业资本家集中力量从事生产活动，从而提高经济效益，增加利润总额。第二，有利于节省流通资本，增加用于生产过程的资本。第三，可以加速产业资本的周转。第四，可以缩短流通时间，加速商品流转。（2）商业资本有利作用的限度。只有当商业资本的数量不超过社会必要的比例的限度内，才能对产业资本起到有利作用。如果商业资本的数量超过社会必要的比例，既造成浪费，又会延缓资本周转速度，还会使平均利润率降低。 （3）商业资本有不利于资本主义经济发展的消极方面。商业资本家购进商品后，商品并未最终进入消费，有的商人还把商品囤积居奇或转手倒卖，形成虚假的市场需求，促使产业资本家盲目扩大生产。这就会导致生产和消费的脱节，加深资本主义再生产的矛盾。这个矛盾的尖锐化，会促进经济危机的爆发。
　　3.借贷资本是怎样形成的？它的本质是什么？
　　答： （1）借贷资本的形成。在资本主义再生产循环过程中，职能资本往往会有暂时闲置不用的货币资本，这是借贷资本的主要来源。而在资本主义再生产过程中，有的资本家需要补充货币资本。因而拥有暂时闲置货币资本的资本家，就可以把这些货币资本贷给需要补充货币资本的资本家使用。而取得贷款的资本家在一定时期后归还贷款时，必须将剥削来的剩余价值的一部分以利息形式作为报酬支付给贷方。因此，从职能资本运动过程中暂时游离出来的货币资本，为获取利息而借贷出去时，就形成为或转化为借贷资本。借贷资本是一种独立的资本形式。（2）借贷资本的本质。借贷资本的本质是借贷资本家为了取得利息而暂时贷给职能资本家的货币资本。借贷资本既体现着资本家剥削雇佣工人的关系，又体现着借贷资本家和职能资本家的关系。
　　4.资本主义股份公司是如何产生的？
　　答：（1） 什么是股份公司。资本主义股份公司是通过发行股票的方式合资经营的企业。股份公司的典型和成熟的形式是股份有限公司。（2）股份公司的产生。股份公司是随着资本主义生产社会化和信用制度的发展而产生的。首先，随着生产社会化程度的提高，生产规模和企业规模不断扩大，需要巨额资本才能兴办大型企业，这是单个资本难以办到的，因而要求通过集资方式，把单个资本及社会上闲散的资本联合组成股份公司。其次，资本主义信用制度的发展，从两个方面促进了股份公司的产生。一方面，股份公司的股票购买者拥有资本的所有权，而这些资本的使用权是交给股份公司，由股份公司从事生产经营活动。所以，股份公司的资本所有权和使用权是相分离的，它是信用这种借贷活动的一种特殊形式。另一方面，股份公司股票的发行，一般是通过作为信用机构的银行来进行的，而且有时银行也成为购买股票的投资者，或由银行自己发行股票集资组建股份公司。
　　5.资本主义股份公司的功能是什么？
　　答：股份公司对促进资本主义经济的发展具有重要作用和功能：（1）有利于快速聚集资本和优化投资结构。股份公司通过发行股票，可在短期内集中大量资本，实行规模经营，有利于获取较高盈利，在市场竞争中取胜。同时，股份公司有利于投资者将资本向市场需求大、经济效益高的部门和企业转移，从而优化投资结构，合理配置社会资源。（2）有利于所有权和经营权的分离，提高企业的运营效率。股份公司的资本所有权与经营权的分离，既能使企业财产所有者的权益得到维护，又能使企业拥有独立的经营权，独立进行生产经营活动，并在企业内部形成一个专业化的经营管理队伍，从而提高企业管理水平和运营效率。（3）有利于保持企业财产的完整和稳定。股份公司企业对股东投资所形成的全部财产具有法人财产权，这种企业法人财产具有整体性、稳定性、连续性的功能。整体性是指，不论企业投资者有多少，企业的法人财产合为一体，由企业法人占有和统一使用。稳定性是指，股东即使将其向企业的投资转让给他人，但企业的法人财产并不发生变动。连续性是指，只要公司企业存在，投资者的变动不会影响企业法人财产权的连续行使。公司企业财产的完整和稳定，有利于企业进行较长期的经营决策，有计划地从事较长期的生产经营活动。
　　6.资本主义条件下劳动者购买小额股票是否实现了资本民主化？
　　答： （1）发行小额股票的原因。资本主义股份公司发行小额股票，有利于将分散于劳动人民手中的少量货币积蓄集中起来，由大资本家支配和使用。股份公司实际上是大资本支配其他阶层的货币收入的形式。 （2）劳动者购买小额股票不能改变其受剥削的地位。在资本主义的股份公司中，大股东和大资本家实际上是股份公司的真正所有者。大股东控制股份公司所需要的股票数量称做股票控制额。由于小额股票的发行，使股权分散化，大股东控制股份公司的股票控制额，往往只需占股票总额的30％或20％，甚至5％即可。而众多持有小额股票的小股东，不可能形成与大股东相抗衡的力量。劳动者即使购买了小额股票，并不能使他们成为资产者，更不可能改变其受剥削的经济地位。（3） 资产阶级宣扬劳动者购买了小额股票，就实现了“资本民主化”，消灭厂劳动与资本的界限，这完全是欺人之谈。
　　7.资本主义地租的本质和特征是什么？
　　答： （1）资本主义地租的本质。资本主义地租是农业资本家租种地主的土地而向地主缴纳的地租，它是农业工人所创造的超过平均利润以上的那一部分剩余价值，即超额利润。（2）资本主义地租的主要特征。第一，资本主义地租是以资本主义土地私有制为前提，它建立在剥削具有人身自由的农业雇佣工人基础之上，表现为一种纯粹契约关系的经济关系。第二，农业雇佣工人所创造的剩余价值，由土地所有者和农业资本家共同瓜分，上地所有者获得地租，农业资本家获得平均利润。第三，资本主义地租体现了资本主义社会的三个阶级之间的对立关系，即农业资本家和土地所有者共同瓜分由农业雇佣工人所创造的剩余价值的经济关系。
　　8.资本主义级差地租形成的条件、原因和源泉是什么？
　　答： （1）级差地租形成的条件。级差地租形成的条件是土地在肥沃程度、地理位置等方面存在差别。由于土地有肥沃程度、地理位置等方面的差别，因而同量资本投入生产条件不同而面积相同的土地，劳动生产率和产量收益也不相同。而农产品必须按照由条件较差的劣等土地生产的农产品的个别生产价格所决定的社会生产价格出售，只有这样，租种劣等土地的农业资本家才能获得平均利润，从而才肯于租种劣等土地。投资于较好的优等土地和中等土地的农业资本家，其农产品的个别生产价格本来低于社会生产价格，但仍按照社会生产价格出售，就可以获得超额利润，这个超额利润便作为级差地租缴纳给土地所有者，农业资本家自己则获得平均利润。而租种劣等土地是不缴纳级差地租的。（2）级差地租形成的原因。级差地租形成的原因是对土地的资本主义经营垄断。土地的资本主义经营垄断是指在土地有限，特别是优等地和中等地有限的条件下，土地作为经营对象被农业资本家使用后，所形成的对土地的经营性垄断。土地的资本主义经营垄断，使得其他部门的资本不能自由转入农业经营，特别是不能自由投到优等地和中等地，限制了农业中的竞争。这就不但使得经营优等地，而且经营中等地的农业资本家都能获得超额利润，同时，土地的资本主义经营垄断还使农业中可以长期稳定地获得超额利润，这个超额利润便形成级差地租。（3）农业中的超额利润以级差地租形式从农业资本家手中转入土地所有者手中的原因是土地私有权。（4）级差地租的源泉，是耕种优等地和中等地的农业雇佣工人的剩余劳动所创造的超额剩余价值。
　　9.资本主义绝对地租形成的条件、原因和源泉是什么？
　　答： （1）绝对地租形成的条件。绝对地租形成的条件是农业资本有机构成低于工业，或低于社会平均资本有机构成。农业资本有机构成较低，同量资本在农业中可推动更多的活劳动，在剩余价值率相同的情况下，农业部门所创造的剩余价值高于工业部门，从而农产品的价值便会高于其社会生产价格。农产品的价值高于社会生产价格而产生的超额利润，便形成农业资本家向土地所有者缴纳的绝对地租。（2）绝对地租形成的原因。绝对地租形成的原因是土地私有权垄断。土地私有权垄断是指农业中有限的土地被私人土地所有者占有以后，别人无法再拥有对土地这种生产资料的私有权，形成了对土地的私有权垄断。这种土地私有权垄断阻碍和排斥资本自由转入农业获得土地私有权，限制了部门之间的竞争。因而农业中的剩余价值并不参加全社会的利润平均化过程。而且，土地私有权垄断还决定了，租种任何土地都必须缴纳绝对地租。所以，土地私有权垄断使得农产品不仅能够而且必须按照高于社会生产价格的价值出售，从而在农业资本家获得平均利润的同时，价值高于社会生产价格的超额利润便形成为绝对地租。（3）绝对地租的源泉。绝对地租的源泉是农业工人的剩余劳动所创造的剩余价值的一部分，即超额剩余价值，绝对地租是这部分超额剩余价值的转化形式。
　　10.如何理解土地价格的决定？
　　答：（1）土地有价格的原因。原始土地不是劳动产品，因而没有价值，也就不存在以土地价值为基础的土地价格。但是，在资本主义制度下，土地是被私人所占有的，而在商品关系普遍存在的情况下，凡是被私人所占有的有用的东西都可以当作商品来买卖，被私人所占有的土地同样可以被作为商品买卖，并有了土地价格。（2）土地价格的决定。土地价格不是土地价值的货币表现，而是资本化的地租，即土地价格相当于能够取得这笔地租收入的货币资本。也就是土地价格相当于这样一笔货币资本，把这笔货币资本存入银行每年所得的利息，等于购买这块土地后将其出租每年所获得的地租。所以，土地价格是由地租数量和银行存款利息率两个因素所决定的。土地价格与地租量成正比变化，与银行存款利息率成反比变化。用公式表示是：土地价格=地租/利息率。
　　第七章 垄断资本主义的产生和发展
　　一、单项选择题
　　1、自由竞争必然会引起生产和资本的集中，而生产和资本集中发展到一定程度会自然地：走向垄断。
　　2、垄断利润是垄断统治在经济上的：实现形式。
　　3、垄断利润主要是通过：垄断价格实现的。
　　4、在垄断阶段垄断银行资本的新作用是：由普通的中介人变成万能的垄断者。
　　5、垄断资本主义国家中社会经济生活的实际统治者是：金融资本和金融寡头。
　　6、国家垄断资本主义是：私人垄断资本同资产阶级国家政权的结合。
　　7、二次大战以后国家垄断资本主义：得到迅速和广泛发展。
　　8、资本主义国家宏观经济管理与调节的总任务是：促进市场总供给和总需求的平衡。
　　9、资本主义国家对国民经济调控的主要方式是：间接调控。
　　二、多项选择题
　　1.从自由竞争资本主义发展到垄断资本主义是（BCE）
　　A.资本主义生产关系的根本性变革
　　B.资本主义生产关系的局部调整和部分质变
　　C.社会化大生产的要求和结果
　　D.不涉及资本主义生产关系的一种变化
　　E.从个体资本占统治地位发展到垄断资本占统治地位
　　2.垄断资本主义本身发展所经历的阶段是（BE）
　　A.企业垄断阶段
　　B.一般垄断或私人垄断阶段
　　C.行业垄断阶段
　　D.部门垄断阶段
　　E.国家垄断资本主义阶段
　　3.垄断资本主义阶段存在的竞争形式有（ABCD）
　　A.垄断组织之间的竞争
　　B.垄断与非垄断企业之间的竞争
　　C.垄断组织内部的竞争
　　D.非垄断企业之间的自由竞争
　　E.为获取高额垄断利润的竞争
　　4.垄断价格的形成表明（ADE）
　　A.并未否定价值规律的作用
　　B.否定了价值规律的作用
　　C价值规律作用的范围大为缩小
　　D.它是价值规律在垄断阶段发生作用的体现
　　E.并未否定剩余价值规律的作用
　　5.垄断资本主义国家形成金融资本的资本是（BD）
　　A.一般的工业资本 B.垄断的工业资本
　　C.一般的银行资本 D.垄断的银行资本
　　E.垄断的商业资本
　　6.国家垄断资本主义的主要形式是（ACE）
　　A.国家直接掌握的垄断资本
　　B.资产阶级国家与私人垄断资本在国际上的结合
　　C.国有资本和私人垄断资本在企业内部的结合
　　D.资产阶级国家与私人垄断资本形式上的结合
　　E.国家垄断资本与私人垄断资本在企业外部的结合
　　7.资本主义国家建立国有经济的途径是（AB）
　　A.资产阶级国家利用财政收入投资建立新企业
　　B.通过国有化将私人企业变成国有企业
　　C.国家掌握一个企业的控股权
　　D.国家与私人资本共同投资建立新企业
　　E.国家将一定资本注入私人企业
　　8.资本主义国家运用货币政策对国民经济的调节主要是（BE）
　　A.对工资收入的调节
　　B.对利息率的调节
　　C.对物价水平的调节
　　D.对市场商品流通量的调节
　　E.对货币流通量的调节
　　三、名词解释
　　1、垄断：是指一个或几个大型企业占有一个经济部门的绝对部分的生产或流通份额，并控制相关商品的价格，从而获取高额垄断利润的情况。
　　2、金融资本：是垄断的工业资本和垄断的银行资本融合或混合生长构成的一种资本形式。
　　3、金融寡头：是掌握了金融资本，操纵国民经济命脉，并在实际上控制国家政权的少数资本家或垄断资本家集团。
　　4、参与制：是通过控制一定数量的股票从而层层控制许多企业的经济上的统治方式。
　　5、垄断利润：是垄断资本凭借其在生产和流通中的垄断地位所获得的大大超过平均利润的高额利润。
　　6、垄断价格：是垄断组织凭借其垄断地位所规定的、旨在保证获取限度利润的市场价格。
　　7、垄断高价：是垄断组织出售产品时规定的超过商品价值和生产价格的垄断价格。
　　8、垄断低价：是垄断组织购买生产资料时规定的低于商品价值和生产价格的垄断价格。
　　9、国家垄断资本主义：是私人垄断资本与资产阶级国家政权相结合的一种垄断资本主义形式。
　　四、简答题
　　7.1 垄断是怎样产生的？
　　答： ①自由竞争引起生产和资本的集中。资本主义企业在自由竞争中，会不断通过资本积聚和集中来扩大生产规模，从而引起生产和资本的不断集中。而资本主义社会中信用制度的发展，股份公司和联合制企业的出现，以及在经济危机中企业破产和两极分化的加剧，都进一步促进了生产和资本的集中。②生产和资本集中发展到一定阶段必然产生垄断。当一个部分的大部分生产或流通为一个或几个大企业所控制时，小企业很难与其竞争。少数大企业之间势均力敌，继续竞争可能会导致两败俱伤，不如放弃竞争，通过协商达成协议，形成垄断，并可坐享因垄断而带来的高额利润。这样，垄断就出现了。当经济生活中垄断成为一种较为普遍的现象时，资本主义就会由自由竞争阶段发展到垄断阶段。
　　7.2 垄断组织的主要形式有哪些？
　　答：大资本对经济生活的垄断主要是通过一定的垄断组织实现的。垄断组织的主要形式有：①卡特尔。是通过生产或经营同类产品的一些大型垄断企业之间通过协议形成的、在生产或流通的某个或某些环节实行垄断的组织形式。②辛迪加。是把一些在法律上和生产上还是独立的大垄断企业在流通环节上统一起来，进行垄断经营的组织形式。③托拉斯。是垄断了某种商品生产和经营全过程的独立的大型垄断企业。④康采恩。是以一两个特大垄断企业为核心，联合了各方面各领域一大批企业所形成的超大型垄断集团。⑤混合联合公司。是二战后新兴起的垄断组织形式，其生产经营项目已不限于同类或相关产品的生产和经营活动，而是跨行业跨部门进行混合生产与经营。
　　7.3 为什么垄断与竞争能够相互并存？垄断统治下有哪些竞争形式？
　　答： ①垄断与竞争并存。垄断统治并没有，也不可以消灭竞争，而是与竞争并存。这是因为：第一，竞争是商品经济存在和发展的核心机制和内在规律。有商品经济就必然存在竞争。资本主义商品经济是发达的商品经济，竞争当然不会消失。第二、垄断统治下仍然存在着未形成垄断的部门和大量非垄断企业，这些经济主体之间仍然存在着激烈的竞争关系。第三、垄断占统治地位的部门内，垄断企业之间本质上仍然是相互竞争的关系。②垄断阶段竞争的发展。垄断资本主义阶段竞争的主体、形式、内容和激烈程度，都较之自由竞争资本主义阶段有新发展。从竞争的范围看，大体有：垄断组织之间的竞争，垄断与非垄断企业，也称为“局外企业”之间的竞争，垄断组织内部的竞争，非垄断企业之间的自由竞争。
　　7.4 垄断阶段的竞争有什么特点？
　　答：垄断阶段的竞争同自由竞争阶段相比，有以下特点：①竞争的目的不同。垄断时期竞争的目的是为了获取高额垄断利润。②竞争的手段有了新变化。不但以前的各种竞争手段在继续使用，而且由于垄断的存在，各种凭借垄断地位采取的新的竞争手段层出不穷，花样翻新。③竞争的激烈程度和后果不同。垄断竞争的激烈和持久及其造成的破坏程度，都大大超过自由竞争阶段。④竞争的范围不同。垄断竞争不仅存在于国内，而且扩展到了国外，除了经济领域外，还在政治、军事、文化等领域展开激烈的竞争。
　　7.5 金融资本和金融寡头是怎样形成的？
　　答： ①银行垄断的产生。银行业的自由竞争导致银行资本集中，银行资本集中到一定程序，形成银行垄断。②银行的新作用。银行垄断产生后，银行具有了新作用，即由普通的中介人变成万能的垄断者。③金融资本的形成。银行垄断的形成和银行的新作用，促使垄断的银行资本和垄断的工业资本逐渐融合，形成金融资本。金融资本是由垄断的工业资本和垄断的银行资本融合或混合生长构成的一种新的资本形式。是垄断资本主义国家中经济生活各个方面的实际统治者。金融资本主要是通过三条途径形成的：第一、日益紧密，相对固定的银行与企业关系的形成。第二，工业企业与银行之间相互持股以便实现对对方的控制与操纵。第三，银行与工业企业人事上的相互融合。④金融寡头。金融寡头就是掌握了金融资本，操纵国民经济命脉，并在实际上控制国家政权的少数垄断资本家或垄断资本家集团。
　　7.6金融寡头如何实现其经济和政治的统治？
　　答： ①金融寡头在经济上的统治。这主要是通过“参与制”实现的。“参与制”主要是指通过控制一定数量的股票从而层层控制许多企业的经济上的统治方式。金融寡头先利用手中的资本控制一些大型的母公司，通过母公司控制子公司，子公司控制更多的孙公司。由此类推，金融寡头就可运用手中的巨额资本并通过层层控制进而在事实上掌握、操纵和控制更多的资本，从而实现其在经济上的统治。②金融寡头在政治上的统治。这主要是通过“个人联合”的方式实现的。即派代理人或自己亲自出马担任政府要职，或把政府的高官拉过来，让他们在其政治活动中为金融寡头的利益服务，还通过建立政策研究咨询机构等方式来对政府的政策施加影响，并通过掌握舆论工具和新闻媒介来对社会生活施加影响，从而实现其对社会经济生活的统治。
　　7.7 资本主义国家宏观经济管理与调节的对象是什么？
　　答： ①国家垄断资本主义对经济管理和调控的对象，既包括各个微观经济主体，也包括作为整体的国民经济宏观全局。资本主义国家不但要调节控制宏观经济总量，而且要规范微观经济主体的行为，利用经济和法律等手段促使企业按照国家的既定方针来行动和运作。②国家垄断资本主义只有从宏观和微观两方面对经济进行管理和调控，才有可能实现国家调控经济的目标。
　　7.8 资本主义国家宏观经济管理与调节方式和手段是什么？
　　答：①资本主义国家对经济的调控方式。一是国家对国民经济的直接调节、控制和介入，如对国有企业和国有私人合营企业的经营、管理和调控，这在整个国家垄断资本主义的经济调控中所占比重不大；二是国家对国民经济的间接调节与控制，主要是运用经济手段，通过经济政策的制定，经济杠杆的运用，还可以通过计划的指导，间接地引导私人资本按照垄断资本主义国家所希望的方向发展。这是资本主义国家对国民经济进行调控的主要方式。②资本主义国家对经济的调控手段。主要是经济手段和法律手段，个别时候和特定情况下，还可能出台某种行政手段对国民经济进行直接的干预。经济手段主要是通过经济政策措施来引导企业，使企业活动的方向符合国家调控的目标。法律手段则主要起规范经济秩序的作用，通过法律的指导和执行，使私人企业的活动纳入国家法制的轨道，整个国民经济可以有序地运行。
　　7.9 怎样理解国家垄断资本主义的历史局限性？
　　答：国家垄断资本主义虽然是资本主义经济制度内的又一次经济关系调整和部分质变，并也起到了缓和经济和社会矛盾、促进经济和社会发展的作用，但仍然不能从根本上消除资本主义的基本矛盾，反而会加深这个矛盾。国家垄断资本主义的国家政权是代表垄断资产阶级利益的国家政权，它不可能从全社会的角度，特别是无产阶级的立场出发去组织、计划、协调生产，它的所有经济政策和措施说到底是为维持和稳定资产阶级社会秩序服务的。这样，就不可避免地会同社会化大生产的要求和全社会特别是无产阶级的利益发生矛盾和对立，从而表现出国家垄断资本主义的历史局限性。
　　7.10 国家垄断资本主义对资本主义社会经济发展有哪些阻碍作用？
　　答：国家垄断资本主义对社会经济发展的阻碍作用集中表现在它使垄断资本主义的某些内在矛盾更加复杂和深化，这主要表现在：①国家垄断资本主义对经济进行干预和调节的财力，主要税收，而巨额的税负最终会落到劳动人民的头上，加重他们的负担，减少他们有支付能力的需求，这又是资本主义社会中的痼疾-生产相对过剩的根源之一。②国家的巨额财政赤字，也是币值不稳定和通货膨胀的源泉之一。③国有经济还长期存在官商作风、管理不善、效率低下、亏损严重等问题，成为国家财政的沉重包袱。因此，国家垄断资本主义对社会经济发展的阻碍作用是国家垄断资本主义的局限性造成的。



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